Recientemente se descubrió una sorprendente revelación sobre la infidelidad financiera en medio de un proceso de divorcio. Sarita (nombre cambiado para mantener la confidencialidad), un ama de casa de Nueva York, descubrió una fortuna oculta en Bitcoin de su futuro exmarido, lo que generó sorpresa en los círculos legales y financieros.
Subvertir los sistemas financieros tradicionales
Las criptomonedas están ganando popularidad constantemente y ofrecen nuevos caminos para el crecimiento financiero y la inversión. El caso de Sarita, sin embargo, demuestra un lado oscuro del potencial de esta tecnología: su mal uso como herramienta para el engaño financiero.
El esposo de Sarita, una persona de altos ingresos con un ingreso anual de $ 3 millones, logró ocultar un activo importante: 12 bitcoins, con un valor aproximado de $ 500,000, escondidos en una billetera de criptomonedas no registrada previamente.
Esta indiscreción financiera fue un shock para Sarita. En sus palabras, “Definitivamente fue un shock. Sé sobre bitcoin y cosas así. Simplemente no sabía mucho al respecto. Esta situación subraya la creciente preocupación sobre hasta qué punto las criptomonedas pueden usarse para engañar en asuntos financieros y legales.
Las estadísticas respaldan esta preocupación: una encuesta realizada por NBC News indica que uno de cada cinco estadounidenses se ha involucrado con las monedas digitales, con el compromiso más alto registrado entre los hombres entre las edades de 18 y 49.
La terrible experiencia de Sarita apunta a un panorama de infidelidad financiera en rápida evolución, caracterizado por transacciones complejas a través de cadenas de bloques e inversiones en propiedades de metaverso virtual.
Desafíos legales en la transparencia de las criptomonedas
Los profesionales legales y los asesores financieros se enfrentan a una tarea abrumadora de seguimiento de los activos digitales que existen en gran medida fuera del alcance de los intermediarios centralizados, como los bancos.
Kim Nutter, un abogado con sede en Florida que se especializa en leyes de familia y matrimonio, explicó el asunto y dijo: "La ley está tratando de ponerse al día con esta nueva forma de moneda, a pesar de que existe desde hace algún tiempo".
El descubrimiento de tenencias ocultas de criptomonedas en casos de divorcio ha impulsado el crecimiento de un nuevo nicho: los investigadores forenses de criptomonedas. Esta nueva generación de expertos tiene la tarea de mantener las huellas dactilares en los libros de contabilidad públicos, como las cadenas de bloques.
Sin embargo, como dijo Kelly Burris, abogada de divorcios, "si tiene un cónyuge que es muy experto en tecnología y otro que no, puede ser bastante fácil ocultar esos activos".
Encontrar activos digitales ocultos: un esfuerzo forense
El investigador forense Nick Himonidis destacó el hecho de que el 25% de sus casos de divorcio tienen elementos de criptomonedas involucrados. Con la proliferación cada vez mayor de las criptomonedas (CoinMarketCap enumera más de 24 000 criptomonedas con una capitalización de mercado combinada de $1,1 billones), Himonidis mencionó la creciente complejidad de encontrar activos digitales ocultos.
Las investigaciones no solo involucran el monitoreo de actividades en diferentes cadenas de bloques, sino que también involucran el manejo de técnicas avanzadas empleadas por personas expertas en criptomonedas para ocultar sus tenencias. Uno de esos métodos, conocido como "salto de cadena", implica cambiar rápidamente de una cadena de bloques a otra para despistar a los investigadores.
Sandra Radna, abogada de divorcios de Nueva York, describió el proceso para establecer la existencia de activos digitales ocultos. Dijo que la presencia de criptomonedas, incluso si no se puede acceder de inmediato, podría ser suficiente para que un tribunal ordene las acciones necesarias para recuperar esos fondos.
Los avances digitales y el crecimiento de las criptomonedas han abierto nuevas fronteras, pero como ilustra el caso de Sarita, también ofrecen nuevas formas de ofuscar y ocultar la riqueza.
Con el engaño financiero cada vez más entrelazado con el mundo digital, la búsqueda de criptomonedas durante los divorcios se ha convertido en una nueva realidad, creando un panorama desafiante tanto para los profesionales legales como para los investigadores financieros.
**El contenido de este artículo se obtuvo de un informe reciente de CNBC.