Estafas en línea: la alta dirección investigada y las cuentas de Soldo Financial, una empresa que emite tarjetas de pago recargables, incautadas. El lavado de dinero y el obstáculo a las funciones de supervisión del Banco de Italia entre los delitos en la investigación de la oficina del fiscal de Parma. Réplica de la posición de Soldo
Estafas online en perjuicio de los ciudadanos que utilizan las tarjetas prepago de Soldo, la fintech fundada y dirigida por Carlo Gualandri.
Cinco personas de Soldo financial service limited, una empresa de emisión de tarjetas de pago recargables radicada primero en el Reino Unido y luego, tras el Brexit, en Irlanda, acaban en el registro de sospechosos. Ayer, el Ministerio Público de Parma también ordenó la incautación de las cuentas corrientes abiertas en Italia por Soldo, realizada por el comando de finanzas local. Por tanto, las tarjetas emitidas por Soldo a particulares, empresas y ayuntamientos ya no podrán utilizarse ni a la entrada ni a la salida.
Según los investigadores, la empresa fue utilizada por una red de estafadores que venden productos de varios tipos en línea, perdiendo las ganancias ilícitas en las cuentas de Soldo. Se acusa a la empresa de no haber realizado correctamente los controles.
Las investigaciones "surgieron de numerosas denuncias por estafas en línea recibidas por la mencionada Fiscalía – explica el comunicado de prensa de la Fiscalía de Parma – de varios lugares del país, unidas por la recurrencia de cuentas bancarias, abiertas en la sucursal de un institución de crédito de Parma, en la que las personas ofendidas informaron haber realizado el pago de las sumas estafadas”.
Los delitos para Soldo son obstáculo a las funciones de la autoridad de control, emisión abusiva de dinero electrónico y actividad abusiva de prestación de servicios de pago.
Las investigaciones también han revelado que los empleados del establecimiento permanente han celebrado contratos con algunos municipios para la distribución con tarjetas Soldo recargables de las subvenciones abonadas a sus ciudadanos a raíz de la pandemia de la Covid-19.
Todos los detalles.
EMBARGO DE CUENTAS CORRIENTES EN ITALIA POR SOLDO ARREGLADO
El decreto ordenó el embargo preventivo de todas las cuentas corrientes abiertas en Italia por Soldo por el delito de obstaculizar las funciones de la autoridad de control (artículo 2638, párrafo 2, del Código Civil italiano), emisión abusiva de dinero electrónico (ait, 131- bis de la TUB) y actividad abusiva de prestación de servicios de pago (art. 131-ler de la TUB).
QUE HACE SOLDO
Fundada en 2014, Soldo es la empresa fintech de Carlo Gualandri con sede primero en Londres y ahora en Dublín. La empresa ofrece servicios financieros y se centra en la gestión de gastos comerciales (al menos 60 mil usuarios solo en Italia).
Entre los accionistas, "Luigi Berlusconi es también el hijo de 34 años del líder de Forza Italia (no investigado)", informa Il Sole 24 Ore.
El año pasado, la empresa cerró una ronda de financiación de 180 millones de dólares liderada por Temasek, una firma de inversión que ha financiado a grandes como Dell, Paypal y Visa. Los inversores incluyen Sunley House Capital, Advent International, Citi Ventures. Y la reconfirmación de fondos como Accel, Battery Ventures, Dawn Capital y Silicon Valley Bank.
Hoy cuenta con un equipo de 350 empleados.
LAS ESTAFAS REPORTADAS
Entre las denuncias recibidas, la Fiscalía de Parma informa, a modo de ejemplo, la de una persona estafada por haberse ocupado de la venta en línea de un automóvil y haber pagado a un concesionario -que luego resultó ser inexistente- la importe de 15.400,00 €, sin poder luego recoger el coche al no poderse localizar al autodenominado vendedor.
En otro caso, un ciudadano defraudado habría pagado 150,00 € por la compra de un glucómetro visto en internet, sin haberlo recibido nunca. De nuevo, el propietario de una empresa alemana denunció haber comprado paneles fotovoltaicos pagando a una empresa italiana, tras la investigación que resultó ser inexistente, la cantidad de 71.200,00 €, sin recibir los bienes acordados.
Hay, por tanto, sesenta denuncias más por estafas relativas a decenas de compras de coches, smartphones, tablets, videojuegos y electrodomésticos.
LA HIPÓTESIS DE LA ACUSACIÓN
Según la hipótesis de acusación, compartida por el GIP, Soldo Financial Service Ltd habría declarado ante las Autoridades competentes que realiza la actividad de emisión y distribución de dinero electrónico en el territorio nacional bajo la "libre prestación de servicios" (es decir, sin presencia física estable en Italia).
En realidad, a la luz de la reconstrucción investigativa llevada a cabo por los financistas, la Fiscalía cree que ha surgido en Italia una estructura permanente -comercial y de soporte informático- a través de la cual Soldo operaría de manera estable y continua en el mercado italiano. pago de oferta de mercado.
Para el juez de instrucción, el ahorro de gastos y estar sometido a menos controles habría sido la razón de que Soldo no comunicara la actividad real que se desarrolla en la zona que, de esta forma, se habría facilitado en competencia con otros operadores del sector .
Además, las estafas en línea son " consecuencia de la falta de diligencia debida con el cliente por parte de Soldo, tanto que, como se desprende de la documentación adquirida), la suspensión de cuentas a nombre de algunos sujetos en riesgo" se produjo solo después de un determinado denuncia de los cuerpos de policía judicial”, se lee en la nota firmada por el fiscal, Alfondo D'Avino.
DELITOS HIPOTÉTICOS (INCLUYENDO EL LAVADO DE DINERO)
En resumen, las hipótesis delictivas que se cuestionan a las cinco personas físicas investigadas, que constituyen la cúpula directiva de Soldo, son:
- obstáculo al ejercicio de las funciones de supervisión del Banco de Italia, que no habría activado ningún procedimiento de control como consecuencia de la falta de comunicación sobre las actividades efectivamente realizadas en Italia por la sucursal italiana de Soldo (artículo 2638, apartado 2, del Código Civil italiano);
- emisión ilegal de dinero electrónico (artículo 131- bis de la Ley Refundida de Bancos) y prestación ilegal de servicios de pago (artículo 131- ter de la Ley Refundida de Bancos), por falta de inscripción en uno de los registros previstos en los artículos 13 y 114- bis , párrafo 2, del Decreto Legislativo 385/1993 y sin autorización del Banco de Italia.
Otra disputa contra los cinco sospechosos se refiere a una hipótesis de lavado de dinero (artículo 648- bis del Código Penal italiano), ya que habrían tenido conocimiento del origen delictivo de una suma acreditada en una billetera equivalente a € 46,446.00 y, en el orden de 'dueño desconocido registrado con nombre de fantasía, hubiera determinado la transferencia de la referida suma a una cuenta corriente en el extranjero.
INVESTIGÓ AL REPRESENTANTE LEGAL, FUNDADOR DE VIRGILIO
Entre las cinco personas investigadas también está el representante legal Carlo Gualandri, ex fundador de Virgilio y Gioco Digitale.
“Gualandri en 1995 es uno de los cofundadores de Matrix, la empresa que contribuyó al nacimiento del mercado de Internet en Italia al crear el primer portal de investigación, Virgilio. Formó parte del equipo fundador de Fineco, el primer banco online italiano. Fue director ejecutivo de las actividades de Internet de Telecom Italia, creó Gioco Digitale, uno de los primeros operadores de juegos en línea regulados en Italia, luego adquirido por Bwin Interactive Entertainment. Su nombre está en el centro de varios informes por transacciones sospechosas a la UIF, el organismo contra el lavado de dinero del Banco de Italia ”informa Il Sole 24 Ore .
DELITOS IMPUGNADOS A LA EMPRESA
Además, la persona jurídica Soldo Financial Service Ltd. – Sucursal italiana está acusada de los delitos previstos en el art. 25- octies (en relación con el blanqueo de capitales) y por el art. 25- ter (con referencia a la conducta de obstaculizar las funciones de supervisión por parte del Banco de Italia) del Decreto Legislativo n. 231/2001 ( responsabilidad administrativa de los Órganos ), por no haber adoptado un modelo organizativo adecuado para prevenir conductas ilícitas cometidas por quienes ocupaban altos cargos en su seno con el único fin de favorecerla.
En detalle, según el GIP, la conducta de lavado de dinero y los obstáculos a las funciones de supervisión del Banco de Italia se establecieron en interés de la sucursal italiana de Soldo, para ahorrar los costos asociados con el mucho más penetrante mecanismos de control contra el lavado de dinero.
LA RÉPLICA DE SOLDO
"El procedimiento se refiere a las operaciones de la empresa inglesa Soldo Financial Services Ltd antes del 31 de diciembre de 2020 y que las cuentas corrientes sujetas a embargo, por lo tanto, no parecen ser de ninguna manera custodios de sumas de dinero a nombre de sus clientes", declaró la empresa. en una nota de prensa, extraída del diario Confindustria. “Todas las empresas de servicios financieros del Grupo Soldo -continúa la nota- han operado siempre en pleno cumplimiento de la legislación pertinente, implantando y aplicando de forma efectiva un sistema de controles internos adecuado para prevenir el riesgo de delincuencia”.
Además, "ninguna de las empresas italianas del Grupo Soldo -añadió la empresa-, en concreto, Soldo Software Ltd Sucursal Italiana, Soldo Technology Srl y Soldo Italia Srl – han ofrecido nunca servicios financieros ya que son empresas tecnológicas que prestan servicios de software para la gestión de gastos negocio. El Grupo Soldo tiene plena confianza en una resolución rápida y definitiva del asunto, habiendo colaborado siempre con las fuerzas policiales, autoridades judiciales y autoridades de control de todos los países en los que opera el grupo, compartiendo toda la información en su propio poder”.
Esta es una traducción automática de una publicación publicada en StartMag en la URL https://www.startmag.it/economia/che-cosa-succede-a-soldo-financial-service/ el Thu, 20 Oct 2022 13:35:34 +0000.