Si crees que puedes guardar algunas pertenencias personales o pequeños secretos en cajas fuertes, estás equivocado. Nada puede escapar al “ojo de Sauron” en Bruselas. Como informa ItaliaOggi , se creará un registro centralizado a nivel europeo que contendrá los nombres y apellidos de los propietarios de cajas de seguridad, cuentas corrientes, pero también de criptomonedas.
Este sistema será accesible a las autoridades competentes durante las investigaciones relativas al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Así lo prevé la nueva directiva contra el blanqueo de dinero aprobada definitivamente esta semana por el Coreper, el comité de representantes permanentes de los gobiernos de los Estados miembros de la Unión Europea, principal órgano preparatorio del Consejo de la UE.
La directiva se acordó a finales de enero como parte de la legislación contra el blanqueo de dinero y parte de lo que constituye Amla, la autoridad contra el blanqueo de dinero , ahora tendrá que ser aprobada formalmente por el Consejo y el Parlamento Europeo antes de ser publicada en el Diario Oficial. Revista de la UE. Con esto se eliminará el mínimo de confidencialidad personal sobre la riqueza.
Un objetivo positivo, pero las repercusiones son impredecibles
El retraso en el acceso a la información por parte de las oficinas financieras y otras autoridades competentes sobre la identidad de los titulares de cuentas bancarias y de pago, cuentas de valores, cuentas de custodia de criptoactivos y cajas de seguridad, en particular las anónimas, "obstaculiza la detección de transferencias de fondos relacionadas con dinero". blanqueo de capitales y financiación del terrorismo", explica la directiva que incluye normas de coordinación sobre el funcionamiento de las UIF dentro de los Estados miembros. “Por lo tanto, es esencial establecer mecanismos automatizados centralizados, como un sistema de registro o recuperación de datos, en todos los Estados miembros como medio eficiente para obtener acceso oportuno a la información sobre la identidad de los titulares” de cuentas bancarias y de pago, valores, cuentas de criptomonedas y cajas fuertes.
Al mismo tiempo, esta elección borra cualquier forma de confidencialidad bancaria, incluso mínima, la residual de las cajas de seguridad, por lo que es de esperar que el principal efecto sea la explosión de este tipo de servicios entre los estados y autoridades que no lo hacen. No responden a este centro de información centralizado. Además, ¿cómo se puede mantener el control de las transacciones de criptomonedas entre pares? Misterio
Información rápida
El objetivo de este mecanismo es claro: con la interconexión de los mecanismos automatizados centralizados de los Estados miembros, las UIF nacionales podrán obtener rápidamente información transfronteriza sobre la identidad de los titulares, permitiéndoles fortalecer "la capacidad de llevar realizar análisis financieros de forma eficaz y cooperar con sus homólogos de otros Estados miembros".
Los Estados de la UE tendrán que establecer puntos de acceso únicos a la información en un plazo de dos años a partir de la fecha de transposición de la directiva, fecha límite en la que también tendrán que poner a disposición información sobre la propiedad real de las propiedades.
En realidad, la eficacia de estas medidas será máxima para la gente normal, pero mínima para aquellos que realmente tienen algo que ocultar y que trasladarán sus intereses a otra parte o utilizarán testaferros. En cambio, las personas que corren el riesgo de cometer simples delitos de opinión quedarán plenamente expuestas.
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El artículo Adiós confidencialidad a las cajas fuertes: llega el registro europeo transparente procede de Scenari Economici .
Esta es una traducción automática de una publicación publicada en Scenari economici en la URL https://scenarieconomici.it/addio-riservatezza-delle-cassette-di-sicurezza-arriva-il-registro-europeo-trasparente/ el Mon, 19 Feb 2024 09:00:08 +0000.