La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha publicado su muy esperado informe de prioridades de examen para 2024, que arroja luz sobre los puntos de enfoque del organismo regulador para el próximo año. Este informe completo, publicado por la División de Exámenes de la SEC, señala un fuerte énfasis en el mercado de las criptomonedas y las tecnologías emergentes. La SEC no deja piedra sin remover en su misión de garantizar el cumplimiento y proteger a los inversores en este panorama en rápida evolución.
Una característica distintiva del informe de 2024 es el escrutinio en profundidad dirigido a los corredores de bolsa de criptomonedas y otros participantes del mercado de criptomonedas. La División de Exámenes ha fortalecido sus capacidades mediante la creación de equipos especializados para abordar los desafíos únicos que presentan las criptomonedas, la tecnología financiera, la inteligencia artificial y la ciberseguridad. Esta mayor atención sigue una tendencia que comenzó en 2023, cuando los exámenes se ampliaron a los corredores de bolsa y asesores que operan en la industria de las criptomonedas.
Nuevas prácticas en tecnología y cumplimiento de la SEC
La SEC está monitoreando de cerca a los registrantes que están adoptando prácticas innovadoras, particularmente en el área de tecnología y soluciones en línea diseñadas para satisfacer las demandas de cumplimiento y marketing. Esto incluye herramientas de inversión automatizadas, inteligencia artificial y algoritmos o plataformas comerciales. Los exámenes profundizarán en cómo los solicitantes de registro cumplen con los estándares de conducta al asesorar a los clientes y su comprensión de los productos que ofrecen.
El informe destaca un enfoque particular en los inversores de mayor edad y los activos de jubilación, subrayando el cumplimiento de las últimas directrices, incluidos los "requisitos de custodia según la Ley de Asesores".
Además de las criptomonedas, la SEC está ocupada examinando los riesgos asociados con la cadena de bloques y la tecnología de contabilidad distribuida en el sector financiero. El informe destaca la importancia de garantizar el uso seguro y conforme a las normas de estas tecnologías emergentes.
También menciona examinar a los agentes de transferencia que prestan servicios a los emisores de valores en criptomonedas o que utilizan tecnologías de vanguardia en sus operaciones. Este enfoque resalta el compromiso de la SEC de mantenerse al tanto de las prácticas cambiantes del mercado.
El informe de prioridades de exámenes de 2024 tiene especial importancia ya que marca el inicio del nuevo año fiscal. Richard Best, director de la división de exámenes, destacó el compromiso de la SEC de mejorar la transparencia del programa de exámenes y alentar a las empresas a centrar sus esfuerzos en áreas donde los inversores minoristas pueden enfrentar mayores riesgos.
El director Best declaró:
"Seguir haciendo públicas nuestras prioridades de examen aumenta la transparencia del programa de examen y alienta a las empresas a centrar sus esfuerzos de cumplimiento y supervisión en áreas de riesgo potencialmente alto para los inversores minoristas".