Pásate por Bankitalia a los nuevos clientes de N26, el banco móvil alemán. Todos los detalles
Pásate por Bankitalia a los nuevos clientes de N26, el banco móvil alemán.
El Banco de Italia anunció el martes que había prohibido a la sucursal italiana de N26 realizar transacciones con nuevos clientes. Además, a N26 también se le ha prohibido ofrecer nuevos productos y servicios, como criptomonedas, a clientes existentes.
"Hasta la fecha, hay 750 mil clientes italianos de N26 a los que el neobanco no podrá brindar nuevos servicios, comenzando por aquellos en la plataforma de lanzamiento vinculada a las criptomonedas", subraya Il Sole 24 Ore .
Como se indica en el comunicado de prensa, "el Banco de Italia adoptó esta disposición luego de las inspecciones, realizadas del 25 de octubre al 17 de diciembre de 2021, que revelaron deficiencias significativas en el cumplimiento de la legislación contra el lavado de dinero".
"N26 ha tomado medidas para remediar esta deficiencia", agregó el instituto de via Nazionale. "El Banco de Italia se reserva el derecho de evaluar si las anomalías se han resuelto por completo antes de evaluar la revisión de la decisión actual".
El banco está presente en Italia desde septiembre de 2017 y, a pesar de la disposición, las operaciones de la cuenta no se ven afectadas.
Después del escándalo de Wirecard, las finanzas alemanas vuelven a estar en el ojo de la tormenta. Ya el pasado mes de septiembre Bafin, la Consob alemana, había impuesto una multa de 4,25 millones de euros a N26 por denuncias retrasadas de actividades sospechosas en 2019 y 2020 en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales. límite de 50 mil nuevos clientes por mes y de 500 millones de euros de exposiciones en el contexto de préstamos hipotecarios ”, agregó Il Sole 24 Ore .
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LA NOTA DE BANKITALIA
En el comunicado de prensa, el Banco de Italia anuncia que “con la disposición del 28 de marzo de 2022, de conformidad con el art. 7, párrafo 2 del Decreto Legislativo 231/07 y del art. 79, párrafo 4 de la Ley consolidada de la Banca, impuso la prohibición a la sucursal italiana de N26 Bank de realizar transacciones con nuevos clientes (a través de la apertura de nuevas relaciones en curso o la realización de cualquier transacción, incluso ocasional, con clientes que aún no registrado con la misma fecha) así como la prohibición de ofrecer nuevos productos y servicios a los clientes existentes (por ejemplo, criptoactivos)".
LA RESPUESTA DEL BANCO
Por su parte, N26 informa que en los últimos meses “ha realizado importantes inversiones en la lucha contra el blanqueo de capitales que ya han supuesto importantes avances en este ámbito, tanto a nivel global como en relación con la sucursal italiana”. N26, al mismo tiempo, también señaló que "se está implementando un plan de acción destinado a llenar los vacíos en este asunto con respecto a la sucursal italiana de N26, destinado a permitir que el Banco de Italia verifique que las debilidades en el lavado de dinero se eliminan íntegramente para poder revocar la propia disposición”.
QUE ES N26
Fundado en 2013 por Valentin Stalf y Maximilian Tayenthal, N26 es elbanco móvil alemán , diseñado para caber en la pantalla del teléfono inteligente. Por lo que el banco online no tiene sucursales ni sucursales en la zona.
En comparación con los bancos tradicionales, que "tienen aplicaciones 'móviles' no funcionales", N26 le permite "abrir una cuenta en 8 minutos con una videollamada, realizar transferencias de dinero instantáneas y transferencias electrónicas al extranjero a los precios más bajos del mercado". explicó el 'ex country manager para Italia Matteo Concas en Ansa en 2017.
TODOS LOS NÚMEROS DEL BANCO MÓVIL ALEMÁN
Actualmente, N26 cuenta con 7 millones de clientes en 24 mercados: Austria, Bélgica, Dinamarca, Estonia, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Irlanda, Islandia, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburgo, Noruega, Países Bajos, Polonia, Portugal, Eslovaquia , Eslovenia, España, Suecia, Suiza.
En particular, los servicios bancarios en los Estados Unidos son ofrecidos por N26 Inc. en asociación con Axos Bank, miembro de la FDIC.
La plantilla de la empresa está compuesta por 1500 empleados ubicados en 10 ubicaciones: Amnesterdam; Belgrado; Berlina; Barcelona; Madrid; Milán; París; Viena; Nueva York y San Pablo.
PETER THIEL ENTRE LOS INVERSORES
N26 ha recaudado más de 800 millones de euros de los principales inversores del mundo, incluidos Insight Venture Partners, GIC, Tencent, Allianz X, Li Ka-Shing's Horizons Ventures, Earlybird Ventures, Battery Ventures, así como miembros del consejo de administración de Zalando y Empresas Redalpinas.
En concreto, Peter Thiel, cofundador de PayPal y Palantir , ha invertido 10 millones de euros en la banca móvil alemana a través de su Valar Ventures.
LOS PROBLEMAS EN ALEMANIA Y NO SÓLO
Como decíamos, tras la multa impuesta por Bafin el pasado mes de septiembre, la autoridad de supervisión financiera alemana ha impuesto un límite draconiano al crecimiento de N26.
De hecho, prohibía al banco captar más de 50.000 nuevos clientes al mes hasta que hubiera puesto en marcha "una verdadera organización empresarial".
Ya a principios de 2021, BaFin había ampliado su supervisión sobre N26 cuando la autoridad reforzó los controles tras el colapso de la empresa de pagos alemana Wirecard en 2020.
Además, “el pasado mes de febrero cuatro directivos de N26 fueron objeto de una investigación, de nuevo en el contexto de denuncias de fraude y blanqueo de capitales”, recuerda el diario Confindustria.
LA SALIDA DE ESTADOS UNIDOS
N26 también estuvo presente en Estados Unidos, donde opera a través de su filial N26 Inc., con sede en Nueva York.
Sin embargo, el banco en línea N26 inició su retiro de los Estados Unidos en noviembre, un cambio brusco para la tecnología financiera que alguna vez fue de alto vuelo ahora bajo el fuego de los reguladores alemanes. El banco dijo que sus 500.000 clientes en Estados Unidos podrían usar sus cuentas hasta mediados de enero.
“El abandono de EE. UU. no está relacionado con los límites de crecimiento de clientes que BaFin ha impuesto en Europa, donde N26, por ahora, solo podrá aceptar menos de un tercio de los clientes cada mes. La prohibición del regulador no se extendió a las operaciones N26 de EE. UU. ”, informa Ft .
LA EVALUACIÓN DE N26
Finalmente, en su última ronda de financiación con fecha de octubre de 2021, el banco había logrado una valoración de 9.000 millones de dólares. Sin embargo, según Il Sole 24 Ore , "las dificultades en Italia parecen poner en peligro esta evaluación y alejar las perspectivas de una posible cotización".
Esta es una traducción automática de una publicación publicada en StartMag en la URL https://www.startmag.it/economia/perche-bankitalia-prende-a-sportellate-la-tedesca-n26/ el Thu, 31 Mar 2022 11:13:46 +0000.