El Gran Hermano de Orwell está cada vez más cerca, con el pretexto de luchar contra el blanqueo de dinero, pero creando una enorme base de datos al servicio de las autoridades y… de los periodistas. Este último hecho, por un lado, concede a las autoridades el control total de sus bienes; por otro, cualquiera que mañana sea, aunque sea parcialmente, objeto de las noticias, puede fácilmente ser puesto en la calle en busca de sus bienes, para ser ridiculizado.
El concepto limitante de “Interés Legítimo” es tan vago que no protege a nadie. Habría sido más sincero si, en este momento, el acceso hubiera estado disponible para todos los ciudadanos: en ese momento también habría habido ventajas, por ejemplo, también tendríamos un verdadero mercado de crédito común.
Veamos, como indica Italia Oggi, las disposiciones de la nueva normativa definida como Anti-Lavado de Dinero.
Propiedades y cuentas corrientes bajo control: en verano se crearán dos nuevas bases de datos centralizadas para hacer más transparente la propiedad de activos y cuentas.
Que cambios:
- Nuevo registro inmobiliario: accesible a las autoridades competentes, contendrá información sobre propiedades, propietarios (incluidas personas jurídicas y fideicomisos), precios de compra y restricciones.
- Registro europeo de beneficiarios reales: contendrá nombres y apellidos de los titulares de cuentas corrientes, cajas de seguridad y criptomonedas.
Porque es importante:
- Hace que sea más difícil para los delincuentes ocultar sus activos:
- Imposible registrar activos para los nominados (aunque será divertido ver cuán real será esta imposibilidad y cuánto
- Más fácil para las autoridades identificar ingresos ilícitos.
- Ayude a las autoridades a luchar contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo:
- Acceso rápido y completo a la información.
- Mayor colaboración entre los estados miembros.
Qué hay en el registro de la propiedad:
- Datos catastrales
- Ubicación geográfica
- Superficie
- Tipo de propiedad
- Dueño legal
- Precio de compra
- Bonos e hipotecas
- Historial de propiedad (5 años)
Qué hay en el registro de beneficiarios reales:
- Nombres y apellidos de los titulares de:
- Cuentas actuales
- Cajas de seguridad
- CRIPTOMONEDAS
Quién puede acceder a los registros:
- Las autoridades competentes
- Autoridades fiscales
- Autoridad contra el blanqueo de dinero
- Europol
- Periodistas (con interés legítimo)
Que pasa ahora:
- Los estados miembros tienen 2 años para transponer la directiva.
- 2 años y 3 meses para comunicar a la Comisión Europea las características del punto único de acceso al catastro.
Un paso adelante en la lucha contra el crimen:
La nueva directiva representa una herramienta importante para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Una mayor transparencia en la propiedad de activos y cuentas hará que a los delincuentes les resulte más difícil ocultar sus ganancias ilícitas.
Más información:
- Directiva (UE) 2023/XXXX del Parlamento Europeo y del Consejo de 14 de noviembre de 2023
Por si no quedó lo suficientemente claro:
¿Qué significa “acceso inmediato, sin filtros, directo y gratuito”?
Las autoridades competentes tendrán acceso a la información sin necesidad de solicitar autorización al titular del activo o cuenta.
¿Por qué los periodistas pueden acceder a los registros?
El acceso a los registros por parte de los periodistas se considera un interés legítimo para la protección del derecho a la información. Evidentemente veremos enormes abusos en este ámbito.
¿Qué pasa si la información del registro es incorrecta?
La información incorrecta puede ser reportada a las autoridades competentes quienes la corregirán. Obviamente, mientras tanto, todos pagarán el precio…
¿Es efectiva la nueva directiva?
La eficacia de la nueva directiva dependerá de su implementación por parte de los estados miembros.
Entonces, ¿transparencia total?
No, en absoluto : quienes tengan la posibilidad de crear empresas pantalla fuera de la UE podrán fácilmente registrar sus participaciones, propiedades y cuentas a nombre de estas empresas y, por lo tanto, será posible no declarar al verdadero propietario. Simplemente todo esto se profesionalizará más.
Entonces todo esto dependerá de cómo lo apliquen las autoridades nacionales y sinceramente quiero ver cómo funcionará el sistema de comunicación de ciertos Estados como los Bálticos, los Países Bajos, Luxemburgo o Irlanda.
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