UBS Asset Management, un gigante de la industria de fondos global, acaba de lanzar un piloto en vivo de su fondo del mercado monetario tokenizado en la cadena de bloques Ethereum. En esta empresa, UBS utiliza su servicio patentado, UBS Tokenize, para explorar actividades en cadena, como suscripciones y canjes.
Según Thomas Kaegi, director de UBS Asset Management en Singapur y el Sudeste Asiático, esta iniciativa representa un paso importante para descifrar el potencial de la tokenización no sólo de bonos sino de diversos activos financieros.
Avanzando bajo las alas del Proyecto Guardián
Además, según la UBS, el desarrollo forma parte del alcance más amplio del Proyecto Guardian, una iniciativa liderada por la Autoridad Monetaria de Singapur. Diseñado como una empresa de capital variable (VCC), este fondo del mercado monetario representa una nueva estructura legal en el ecosistema de inversión de Singapur. Tras el éxito de sus operaciones iniciales, UBS Asset Management pretende ampliar su alcance asociándose con un conjunto más diverso de entidades financieras y explorando múltiples estrategias de inversión.
La UBS no es ajena al mundo de la tecnología blockchain. La institución financiera fue noticia en noviembre pasado cuando lanzó el primer bono digital del mundo negociable y liquidable tanto en plataformas tradicionales como blockchain. Además, la compañía obtuvo otro logro en diciembre del año pasado, emitiendo una nota tokenizada de tasa fija por valor de 50 millones de dólares. Y eso no es todo. En junio pasado, UBS avanzó su incursión en el sector blockchain al generar 200 millones de yuanes en notas estructuradas totalmente digitales para un emisor externo.
Al pasar del territorio familiar de los bonos a los fondos del mercado monetario, la UBS pretende comprender las implicaciones más amplias de esta metamorfosis digital. Por lo tanto, el piloto basado en Ethereum representa un nuevo capítulo en el viaje de la UBS hacia el corazón de los instrumentos financieros basados en blockchain. El piloto desempeña un doble papel. No solo proporciona a la UBS una experiencia valiosa, sino que también ayuda a la industria a comprender cómo blockchain puede mejorar el mercado de liquidez y el acceso de los clientes.
La tokenización como concepto ciertamente no es nada nuevo. Sin embargo, sus aplicaciones se han ampliado. En términos simples, la tokenización permite la transferencia de activos fuera de la cadena a un libro de contabilidad digital, lo que ofrece nuevas dimensiones en el seguimiento, el intercambio y la gestión de estos activos. La tokenización tendrá implicaciones significativas tanto en el ámbito de los activos digitales como en la infraestructura financiera en general.
En consecuencia, este proyecto piloto llega en un momento en el que el sector financiero global ya está alborotado con las posibilidades que podrían ofrecer blockchain y la tokenización. Aunque es de naturaleza piloto, el experimento de la UBS es más que un simple experimento; es un modelo de cómo las entidades financieras convencionales podrían combinar sus prácticas tradicionales con el potencial de la tecnología blockchain.