Silvergate Bank, que alguna vez fue una importante institución financiera favorable a las criptomonedas, acordó un acuerdo de $63 millones para resolver múltiples investigaciones federales y estatales.
Esta resolución marca un capítulo importante en los esfuerzos continuos del banco para cerrar sus operaciones tras el colapso del intercambio de criptomonedas FTX.
Dentro de la investigación: cómo los errores de Silvergate condujeron a multas importantes
El acuerdo responde a solicitudes de la Reserva Federal, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI). Las sanciones resuelven acusaciones de que engañó a los inversores sobre los programas de cumplimiento y la estabilidad financiera del banco.
El lunes, la Reserva Federal anunció que Silvergate pagaría una multa de 43 millones de dólares. El DFPI de California impuso una multa de 20 millones de dólares, mientras que la parte del acuerdo correspondiente a la SEC fue de 50 millones de dólares. Los pagos a otros reguladores compensan algunas de estas sanciones.
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La SEC acusó a Silvergate, a su ex director ejecutivo Alan Lane y a su ex directora de operaciones Kathleen Fraher de engañar a los inversores sobre los programas de cumplimiento y la salud financiera del banco. Además, la SEC acusó al banco y a su ex director financiero, Antonio Martino, de no declarar pérdidas y tergiversar su estado de capital a finales de 2022.
La Reserva Federal, la SEC y el DFPI han iniciado extensas investigaciones sobre Silvergate. Descubrieron numerosas fallas en los protocolos antilavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC) del banco.
La investigación de la Reserva Federal también reveló que el programa de cumplimiento de Silvergate era insuficiente para gestionar los riesgos asociados con sus clientes criptográficos. Silvergate Exchange Network (SEN) , el sistema de seguimiento automatizado del banco, no detectó transferencias sospechosas.
“En lugar de dejar en claro a los inversionistas las graves deficiencias en sus programas de cumplimiento luego del colapso de FTX, uno de los clientes bancarios más grandes de Silvergate, duplicaron sus esfuerzos de una manera que engañó a los inversionistas sobre la solidez de los programas. De hecho, debido a estas deficiencias, Silvergate supuestamente no pudo detectar casi $9 mil millones en transferencias sospechosas entre FTX y sus entidades relacionadas. Las acciones de Silvergate finalmente colapsaron, eliminando miles de millones en valor de mercado para los inversores”, dijo Gurbir Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC.
Los ex ejecutivos Alan Lane y Kathleen Fraher acordaron llegar a un acuerdo sobre las acusaciones de la SEC sin admitirlas ni negarlas. Pagarán multas de 1 millón de dólares y 250.000 dólares, respectivamente, y se enfrentarán a cinco años de mandato como funcionario y director.
Antonio Martino, sin embargo, tiene la intención de impugnar las reclamaciones de la SEC ante los tribunales. Su abogado, Adam Lurie de Linklaters, dijo que Martino había actuado de manera razonable y de buena fe durante su mandato en Silvergate.
Silvergate Bank, con sede en La Jolla, California, era un actor importante en el mercado de las criptomonedas. Alguna vez brindó servicios financieros cruciales a empresas de activos digitales. Sin embargo, la caída de FTX desencadenó una serie de investigaciones sobre las prácticas de Silvergate y su implicación con FTX.
En febrero de 2023, BeInCrypto informó que el Departamento de Justicia (DOJ) investigó a Silvergate por sus tratos con FTX y Alameda Research, la empresa hermana de FTX. En marzo de 2023, la situación empeoró y el holding de Silvergate liquidó voluntariamente Silvergate Bank.
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Para supervisar este proceso sin problemas, el DFPI y la Junta de la Reserva Federal emitieron una orden conjunta de cese y desistimiento en mayo de 2023. Esto fue parte de una estrategia más amplia para garantizar la disolución ordenada del Silvergate Bank . Durante este proceso, se le ordenó mantener todos los registros de las actividades financieras durante un período de siete años.
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