En los recientes desarrollos legislativos relacionados con la regulación de las criptomonedas en los Estados Unidos, dos disposiciones cruciales que abordan las preocupaciones contra el lavado de dinero han sido excluidas de la versión conjunta de la Ley de Autorización de Defensa Nacional (NDAA). La NDAA, un proyecto de ley histórico sobre financiación militar, se considera tradicionalmente una legislación obligatoria que describe el presupuesto militar para el próximo año.
Leyes contra el lavado de dinero eliminadas de la NDAA
Las disposiciones excluidas, detalladas en un proyecto de ley conjunto presentado por legisladores de la Cámara y el Senado de Estados Unidos, tenían como objetivo establecer un marco estandarizado de examen contra el lavado de dinero para los activos digitales. Además, las disposiciones tenían como objetivo exigir un informe completo que analice el uso de monedas de privacidad y otras "tecnologías que mejoran el anonimato" dentro del espacio de las criptomonedas. Vale la pena señalar que, si bien estas disposiciones estaban presentes en la versión del Senado de la NDAA, no encontraron lugar en la versión de la Cámara de Representantes.
La NDAA, además de centrarse principalmente en el presupuesto militar, a menudo se convierte en un vehículo legislativo para incorporar diversas disposiciones adicionales. En este contexto, las enmiendas del Senado a la NDAA incluyeron una directiva para que el Secretario del Tesoro establezca un proceso de examen y revisión centrado en el riesgo para las instituciones financieras. Este proceso evaluaría específicamente la idoneidad de las obligaciones de presentación de informes para las criptomonedas según las regulaciones contra el lavado de dinero y garantizaría el cumplimiento entre las empresas financieras que negocian con criptomonedas.
Otra enmienda importante del Senado propuso ordenar al Departamento del Tesoro que genere un informe completo sobre el uso de batidoras y tazas, el alcance de las transacciones que involucran herramientas de privacidad y el uso potencial de estas herramientas por parte de entidades sancionadas. Además, la enmienda requería que el Tesoro proporcionara recomendaciones legislativas o regulatorias con respecto a las tecnologías y servicios descritos. Estos aspectos resaltan la naturaleza cambiante de las discusiones regulatorias en torno a las tecnologías centradas en la privacidad dentro del ecosistema de las criptomonedas.
Navegando por el panorama regulatorio de las criptomonedas
El mismo día, un grupo de senadores, entre ellos Mark Warner (D-Va.) y Jack Reed (D-R.I.), presentaron un proyecto de ley por separado. Esta nueva legislación tiene como objetivo ampliar las regulaciones de sanciones de Estados Unidos para incluir entidades que faciliten transacciones financieras con organizaciones terroristas, citando a Hamás como un ejemplo destacado. En particular, el proyecto de ley pone especial énfasis en las “empresas extranjeras de activos digitales” que pueden participar en el procesamiento o apoyo de transacciones vinculadas a grupos terroristas.
La exclusión de las disposiciones contra el lavado de dinero de la NDAA indica debates y consideraciones en curso sobre el marco regulatorio para las criptomonedas en los Estados Unidos. Si bien algunos senadores han apoyado una mayor supervisión y requisitos de presentación de informes para las instituciones financieras involucradas con criptomonedas, otros han solicitado una mayor investigación sobre el asunto. herramientas de privacidad y tecnologías asociadas con activos digitales.
Estos avances legislativos resaltan el complejo panorama regulatorio de las criptomonedas y los intentos en curso de lograr un delicado equilibrio entre promover la innovación y abordar las preocupaciones sobre actividades ilícitas . A medida que continúan las discusiones regulatorias, la industria de las criptomonedas permanece alerta a los posibles impactos en los requisitos de cumplimiento y las prácticas operativas, anticipando una mayor claridad en el entorno regulatorio en evolución.