La fintech global Revolut ha revelado que ha evitado posibles pérdidas multimillonarias en los últimos tres meses, utilizando sus medidas específicas de criptomonedas y el monitoreo de transacciones para frustrar la actividad criminal mientras los malos actores continúan atacando al sector.
Revolut evita pérdidas de 13 millones de dólares en el tercer trimestre
Revolut, el neobanco con sede en el Reino Unido con más de 45 millones de clientes en todo el mundo, ha revelado que ha evitado pérdidas en criptomonedas por valor de más de 10 millones de dólares en tres meses. Del 1 de junio al 1 de septiembre, la fintech global bloqueó aproximadamente 13,5 millones de dólares en posibles transacciones fraudulentas desde su plataforma.
La compañía se compromete a prevenir el "fraude criptográfico en la fuente", con el objetivo de evitar que los fondos salgan de las cuentas de los clientes con su enfoque proactivo. Revolut amplió sus servicios de activos digitales a principios de este año al lanzar su plataforma comercial independiente para usuarios del Reino Unido.
La aplicación bancaria explicó que ha mejorado sus medidas de seguridad específicas de las criptomonedas para proteger a sus clientes de ser víctimas de fraude, aumentando así el potencial de detección de fraude. Revolut ofrece una función de protección de activos que, una vez habilitada, requiere que los usuarios realicen una verificación por selfie para cada retiro de criptomonedas.
También se requerirán dos evaluaciones biométricas, como Face ID y reconocimiento de huellas dactilares, para aprobar estas transacciones. Además, el banco explicó que cuando los clientes inician una transferencia criptográfica, el algoritmo de la aplicación la monitorea en tiempo real.
En 2024, el 92% de estas transacciones se completaron sin solicitar más información al usuario. Mientras tanto, el 8% restante requirió revisiones adicionales para cumplir con las normas de prevención de fraude y lavado de dinero. Según datos de Revolut, sólo 1 de cada 5.000 transferencias terminan en el cierre de la cuenta tras una nueva revisión, menos del 0,02%.
Los inversores se sorprenden por los fraudes criptográficos
Emil Urmanshin, Director Crypto & New Bets de Revolut, destacó los esfuerzos de la compañía para mejorar el proceso de transferencia para cumplir con las regulaciones y prevenir el fraude de activos digitales:
Desde que lanzamos por primera vez los retiros y depósitos de criptomonedas, hemos perfeccionado constantemente nuestro proceso de transferencia entre bastidores para mejorar las cosas. Seguimos estrictas regulaciones financieras para crear un entorno seguro para todas las transacciones criptográficas de nuestros clientes. Esto comienza desde el momento en que se registran, desde el monitoreo de patrones de actividad sospechosa hasta controles de identidad y el uso de autenticación de dos factores.
Mientras tanto, Woody Malouf, jefe de delitos financieros y fraude de Revolut, señaló que las transacciones fraudulentas siguen siendo un problema para sus clientes, incluidos aquellos que utilizan activos digitales, y advirtió a los usuarios sobre las diferentes tácticas utilizadas por los malos actores para atacar a los inversores:
Más de 45 millones de personas confían su dinero a Revolut y, en 2023, estimamos que hemos ahorrado a los clientes más de 590 millones de dólares en transacciones potencialmente fraudulentas en todos los ámbitos. Lo decimos en serio cuando decimos que nos tomamos la seguridad en serio, y eso incluye absolutamente las criptomonedas. Consciente de todas las estafas de patrocinio de celebridades, deepfakes y estafas de IA que existen.
Según informó Bitcoinist, la industria reportó pérdidas de $735 millones durante el tercer trimestre de 2024, un aumento del 9,5% en comparación con el segundo trimestre. El informe de CertiK reveló que el phishing fue el tipo de estafa más caro en los últimos tres meses, recaudando más de 343 millones de dólares de julio a octubre.
El informe concluye que el sector sigue siendo vulnerable a pesar de los avances en la concienciación de los usuarios y la mejora de las medidas de seguridad, lo que sugiere una mejor educación y medidas más sofisticadas para proteger los fondos de los inversores y la confianza en el sector.
