Hasta la llegada de las criptomonedas, "limpiar" los fondos ilícitos era un proceso mucho más complejo. En los últimos años, el lavado de dinero con criptomonedas lo ha facilitado.
El lavado de dinero implica la conversión ilegal del producto de la actividad delictiva en fondos legítimos. Tradicionalmente, esto se hacía mediante el manejo de dinero obtenido ilegalmente a través de negocios legítimos. El objetivo es evitar la detección y disfrazar los fondos ilícitos como ganancias legítimas.
Sin embargo, los delincuentes recurren cada vez más a las criptomonedas. Las criptomonedas poseen dos características que las convierten en una opción muy atractiva para las organizaciones criminales. En primer lugar, la naturaleza descentralizada de las criptomonedas permite cierto grado de anonimato, lo que puede dificultar el seguimiento de las transacciones por parte de los organismos encargados de hacer cumplir la ley.
En segundo lugar, la conveniencia de las transferencias electrónicas transfronterizas es útil para aquellos que desean mover grandes sumas de dinero de manera rápida y discreta. Como resultado, las criptomonedas se han convertido en la opción preferida de las organizaciones criminales que buscan mover grandes sumas de dinero sin ser detectadas.
2022 fue un año récord para el lavado de criptomonedas
Según Chainalysis, 2022 fue el año más importante para el lavado de criptomonedas. En 2022, las direcciones ilícitas movieron aproximadamente USD 23 800 millones en criptomonedas, un aumento del 68 % con respecto a 2021.
Los principales intercambios centralizados recibieron casi la mitad del total de fondos ilícitos, a pesar de tener medidas de cumplimiento para informar actividades sospechosas y tomar medidas contra los infractores. Esto es digno de mención porque estos intercambios son donde la criptomoneda ilegítima se convierte en efectivo. También son los más vigilados por la policía.
Hallazgos recientes de Elliptic , una empresa de análisis de cadenas de bloques, indican que RenBridge, un puente de cadena cruzada específico, ha lavado al menos USD 540 millones en criptomonedas vinculadas a delitos desde 2020. De esta cantidad, USD 153 millones se han asociado con pagos de ransomware. Los piratas informáticos usan RenBridge después de infiltrarse en las redes corporativas y extorsionar a las empresas para recuperar los datos robados. Elliptic dice que RenBridge juega un papel crucial como facilitador para los grupos de ransomware con vínculos a Rusia.
Según Martin Cheek, director ejecutivo de SmartSearch , que brinda servicios contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC), la criptomoneda ha sido una forma popular de lavar dinero para organizaciones criminales desde mediados de la década de 2010.
“A medida que las criptomonedas ganaron popularidad y valor, los delincuentes recibieron un método en gran medida no regulado para lavar dinero y ocultar actividades ilícitas”, dice. “Con el tiempo, a medida que las criptomonedas han sido objeto de escrutinio por parte de los reguladores, su uso para el lavado de dinero se ha vuelto más difícil.
“Sin embargo, los delincuentes continúan encontrando nuevas formas de usar las criptomonedas para el lavado de dinero. Como resultado, sigue siendo un desafío para las fuerzas del orden y los reguladores financieros detectar y prevenir el lavado de dinero en el criptoespacio.
El 85% de las empresas de criptomonedas no han cumplido con los estándares FCA del Reino Unido
A principios de este año, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Gran Bretaña no aprobó el 85% de todas las empresas de criptografía que solicitaron el registro. Muchos de sus requisitos estaban relacionados con las normas contra el lavado de dinero y el terrorismo. (Estas son las mismas reglas que se aplican al sistema financiero tradicional).
En la mayoría de los casos, Cheek cree que esto se debe a la falta de experiencia y de procedimientos internos. “El proceso de registro no es imposible, la Autoridad de Conducta Financiera brinda retroalimentación y expectativas claras. La FCA informó el mes pasado que 41 de las 300 solicitudes que había recibido habían sido aprobadas por el regulador. Existe la oportunidad de volver a presentar una solicitud, por lo que es importante que las empresas alcancen el nivel requerido y luego evolucionen con las últimas pautas y regulaciones de la FCA para evitar exponer sus negocios al fraude, los delitos financieros y los esquemas Ponzi que se han burlado de nuestro mercado".
En algunos casos, el regulador financiero ha identificado posibles delitos financieros o vínculos directos con el crimen organizado. La FCA ha notificado a los organismos encargados de hacer cumplir la ley sobre casos sospechosos.
Los intercambios descentralizados , que ofrecen un mayor nivel de anonimato, se utilizan cada vez más para "limpiar" el dinero sucio. Sheek cree que los intercambios más pequeños no están haciendo lo suficiente para prevenir el lavado de dinero en la medida necesaria. "Al adoptar la verificación electrónica (EV) de última generación, un pequeño intercambio de criptomonedas puede verificar la identidad de un usuario, salvaguardar los activos y hacer cumplir la responsabilidad. Las prácticas comunes como solicitar una identificación ya no son suficientes. Simplemente no cumplen con KYC (conozca a su cliente) y estándares contra el lavado de dinero, pero también pueden dejar la puerta abierta al robo de identidad".
La policía se está acercando
Una agencia de aplicación de la ley que se enfoca en el lavado de criptomonedas es la Agencia Nacional del Crimen. A menudo se consideran la respuesta de Gran Bretaña al FBI. Junto con sus colegas internacionales, utiliza una mejor comprensión de las criptomonedas y las herramientas de análisis de cadenas de bloques para detectar actividades delictivas.
Establecido en 2013, su mandato incluye abordar el crimen organizado y grave en el Reino Unido y más allá de las fronteras internacionales. Recientemente anunció que estaba reclutando un nuevo equipo dedicado con base en la Unidad Nacional de Delitos Cibernéticos, que se enfocará específicamente en el lavado de dinero. La NCA proporciona otro grupo dedicado para el Equipo de Delitos Financieros Complejos.
Hablando con BeInCrypto, nos dijeron que la criptografía se usa en todo tipo de delitos en el Reino Unido. Incluyendo "mayor uso para el lavado de dinero". Sin embargo, esto fue "bajo en comparación con el uso justo".
Un portavoz le dijo a BeInCrypto que: “Las criptomonedas se informan con mayor frecuencia como facilitadoras del crimen organizado y serio. Sin embargo, en general, el volumen de lavado de dinero relacionado con criptomonedas sigue siendo bajo en relación con la economía en general".
"La amenaza radica en la adopción exponencial de las criptomonedas y la actividad delictiva que inevitablemente encontraremos a través de ella. Por lo tanto, es imperativo que nuestra respuesta en este espacio continúe adaptándose y evolucionando, trabajando en estrecha colaboración con socios, a nivel internacional y en todos los sectores.
La publicación El lavado de dinero criptográfico está en aumento, las fuerzas del orden público están prestando atención apareció por primera vez en BeInCrypto .