El investigador de la firma pública Aurelius Capital Value llamó a Silvergate por hacer negocios con Huobi Global, a pesar de la evidencia anterior de la pobre aplicación de KYC del intercambio.
Aurelius usó el supuesto historial de facilitación del lavado de dinero de Huobi y un experimento de 2020 que demostró la facilidad de crear cuentas falsas para sugerir que el proceso de investigación de Silvergate era deficiente.
Solicitud de diligencia debida de KYC en Silvergate
En un hilo de Twitter, Aurelius cuestionó la asociación de Silvergate con Huobi Global después de un experimento de 2020 realizado por la firma forense Cipherblade.
El experimento reveló la facilidad de crear cuentas falsas mediante la publicación de imágenes de celebridades modificadas con Photoshop como fotos de identificación. En 2021, las autoridades tailandesas y chinas piratearon un sindicato de lavado de dinero de $ 124 millones que explotó los controles laxos de Huobi.
Silvergate Bank se convirtió en el banco elegido por alrededor de 1600 importantes empresas de criptomonedas en 2019. Su red de intercambio Silvergate se especializa en la conversión entre criptomonedas y dinero fiduciario.
Los investigadores también descubrieron conexiones problemáticas entre Huobi y el mercado de la red oscura de Hydra y no lograron reconciliar el proceso de diligencia debida oficial de Silvergate con las aparentes deficiencias en el proceso de incorporación de Huobi.
¿El proceso KYC de Huobi fue influenciado por Justin Sun?
El miembro del Consejo Asesor Global de Huobi, Justin Sun, es una figura clave en la historia. Según Aurelius, Sun se ha asociado con Silvergate Bank para lanzar la moneda estable TRON, una criptomoneda que los críticos han señalado que tiene una base técnica escasa y poco valor. Sun recaudó $58 millones a través de la oferta inicial de monedas de TRON en 2017.
En 2019, los medios chinos acusaron a Sun de lavado de dinero, tráfico de información privilegiada y otros delitos financieros. Otro informe de The Verge afirmó que Sun aprobó un esquema KYC falso en el intercambio de Poloniex para dar la bienvenida a nuevos clientes.
Un ex empleado de Poloniex dijo que se podría crear una nueva cuenta con una imagen del personaje de dibujos animados Daffy Duck.
Sun negó con vehemencia las afirmaciones y advirtió sobre la posibilidad de una demanda por difamación contra los proveedores de acusaciones falsas.
“Nos reservamos el derecho de buscar recursos legales contra las falsedades presentadas por cualquier entidad. Estamos representados por Harder LLP como nuestro asesor legal”, dijo.
Los controles inadecuados pueden conducir al robo de identidad
Las empresas de servicios financieros deben cumplir con las reglas de KYC para recopilar y verificar la información del cliente para evitar que los delincuentes abran cuentas.
Además, el proceso debe identificar y evitar que las personas sancionadas abran cuentas ilegalmente.
Hay muchas razones para los controles laxos, incluidos los diversos grados de cumplimiento de las normas KYC y contra el lavado de dinero en diferentes jurisdicciones. Los oficiales de cumplimiento sin experiencia que realizan inspecciones visuales de información identificable también pueden permitir que personas malintencionadas se cuelen.
A veces, los intercambios de criptomonedas se trasladan a regiones con regulaciones menos onerosas, como Malta, lo que puede generar otros problemas para los clientes.
Según Aurelius , los clientes de Huobi que apelaron al intercambio solo podían enviar correspondencia a un apartado de correos de Seychelles porque el intercambio no tenía presencia física allí.
Además, dado que muchos inversores en criptomonedas utilizan intercambios para convertir entre dinero fiduciario y criptomoneda, los controles débiles de KYC pueden permitir que los delincuentes conviertan criptomonedas robadas en dinero fiduciario.
En el caso del arresto por lavado de dinero en China, la pandilla obtuvo datos personales de personas a través de anuncios de trabajo falsos. Luego usaron estos detalles para abrir múltiples cuentas en los intercambios para que sirvieran como conductos para fondos ilegales.
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El post Investigador muestra cómo el intercambio criptográfico pobre KYC puede empoderar a los delincuentes apareció por primera vez en BeInCrypto .