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Los 14 mejores proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) en 2024

Publicado por: Cubo de Tungsteno

Las finanzas descentralizadas (DeFi) son un ecosistema financiero compuesto por aplicaciones descentralizadas (dApps) construidas en redes blockchain, más comúnmente Ethereum.

Es difícil determinar con precisión cuándo nació DeFi, ya que no existe una fecha universalmente acordada que marque el nacimiento del sector DeFi. Lo que se podría decir es que DeFi nació con el tiempo gracias a diferentes componentes de las pilas de blockchain y desarrollos críticos en la industria de las criptomonedas que se sinergizaron para resolver problemas específicos o innovar funciones/servicios existentes.

DeFi funciona en redes descentralizadas, principalmente en tecnología blockchain, lo que significa que ninguna entidad controla el sistema. Esto difiere de las finanzas tradicionales, donde las instituciones centralizadas supervisan y gestionan las transacciones financieras. En lugar de un intermediario, DeFi se basa en contratos inteligentes: contratos digitales autoejecutables que se activan si se cumplen ciertas condiciones.

Además, en DeFi, las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) están detrás del desarrollo y la sostenibilidad de los proyectos DeFi. Cada DAO puede implementar una estructura de gobernanza con sus propias reglas y procedimientos, incluidos mecanismos de votación, cronogramas de maduración, delegación de tokens, desarrollo de protocolos y más.

La siguiente es una guía detallada sobre los mejores proyectos DeFi no solo en Ethereum sino también en otras cadenas populares como Solana, TRON, Base y otras.

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Navegación rápida

Los 14 mejores proyectos DeFi a seguir en 2024

Los siguientes proyectos fueron seleccionados en función de su popularidad e impacto en el mercado DeFi. Sin más preámbulos, veamos algunos de los mejores proyectos DeFi en 2024.

Uniswap: el mejor intercambio descentralizado de Ethereum

Resumen rápido:

  • Intercambio descentralizado líder
  • Creadores de mercado automatizados (AMM) pioneros y populares.
  • Un protocolo fuertemente respaldado con una financiación de casi 180 millones de dólares

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Uniswap (UNI) es uno de los mejores proyectos DeFi de la industria, un intercambio descentralizado que ha acumulado miles de millones de dólares en valor total bloqueado. Permite a los usuarios comerciar, ganar,

Es completamente de código abierto y proporciona recursos y herramientas para que los fundadores desarrollen su ecosistema, incluidas guías de introducción, documentación de protocolo, un SKD de Javascript y más. Por si fuera poco, también ofrece financiación para proyectos con gran potencial.

DEX es un nombre muy conocido en la industria DeFi. Ha popularizado el uso de AMM para obtener liquidez a través de fondos comunes de liquidez, a diferencia de los libros de órdenes tradicionales, que dependen de órdenes de compra y venta realizadas por creadores de mercado.

Uniswap introdujo la fórmula de producto constante , que es la base de su modelo AMM. En resumen, la fórmula establece que la liquidez subyacente de un grupo debe seguir siendo la misma a pesar de que dos o más tokens bajen o aumenten de valor.

Fundadores

Uniswap, originalmente llamado Unipeg, fue fundado por Hayden Adams, quien fue despedido de Siemens en julio de 2017.

Adams pasó varios meses aprendiendo todo sobre Ethereum, incluido su lenguaje de programación, Solidity y JavaScript. Uniswap se lanzó en noviembre de 2018 y disfrutó de un éxito considerable en el mercado.

El protocolo se encuentra en su tercera versión, Uniswap V3, que introduce beneficios como liquidez concentrada, mejores funciones de gestión de riesgos para los LP y menos eventos de deslizamiento para los operadores de arbitraje.

Inversores y partidarios

Uniswap ha recibido 176 millones de dólares en financiación de 17 inversores, incluidas instituciones de alto perfil como Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm y Union Square Ventures.

Aave: la plataforma de préstamos más grande en Ethereum

Resumen rápido:

  • La plataforma más popular para apostar y prestar monedas estables.
  • Tiene su propia moneda estable llamada GHO, que está sobrecolateralizada y respaldada por activos de Aave.
  • Popularizó el uso de préstamos flash en DeFi

Aave (AAVE) es uno de los prestamistas de criptomonedas más populares en el sector DeFi. Alguna vez fue la aplicación DeFi más grande en 2021, con más de $18 mil millones en valor total bloqueado. El protocolo sigue manteniéndose fuerte en 13.000 millones de dólares (julio de 2024), un 255 % más que el mínimo histórico de 3,64 dólares.

Aave, anteriormente llamado ETHLend, se creó sobre Ethereum y admite múltiples cadenas, como Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony y Fantom. Esto permite a los usuarios prestar y pedir prestado criptomonedas en múltiples ecosistemas sin intermediarios.

Puede hacer otras cosas en Aave, como apostar criptomonedas y monedas estables como USDC o proporcionar liquidez a los fondos de liquidez (LP) del protocolo. Además, puede convertirse en miembro de la comunidad de gobernanza y votar o enviar propuestas denominadas Solicitud de mejora de Aave (AIP).

Fundadores

Stani Kulechov , un emprendedor y programador finlandés, fundó Aave en 2017. Tiene una licenciatura en derecho de la Universidad de Helsinki, pero comenzó a programar a los 12 años y luego se interesó en la tecnología blockchain.

Inversores y partidarios

Aave ha recaudado casi 50 millones de dólares en cuatro inversiones. En particular, la Fundación Fantom es uno de sus mayores inversores y invirtió 10 millones de dólares en el protocolo en mayo de 2024.

Lido: protocolo de apuestas líder en Ethereum

Resumen rápido:

  • La dApp más grande en Ethereum y el mercado DeFi más amplio.
  • Alcanzó un pico de más de $30 mil millones en TVL, uno de los más altos en la historia de DeFi.
  • Fue pionero en la narrativa de las apuestas líquidas.

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Lido (LDO) es el protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) más grande, con un valor total bloqueado que anteriormente superaba los 30 mil millones de dólares.

Lido fue pionero en la narrativa de apuestas líquidas en Ethereum y el mercado de criptomonedas en general, convirtiéndose en un éxito casi de la noche a la mañana.

El protocolo le permite apostar Ethereum y recibir un token líquido a cambio, conocido como stETH (Staked Ethereum). stETH se puede utilizar en otras aplicaciones DeFi para obtener rendimientos adicionales y al mismo tiempo recibir recompensas por apostar y brindar seguridad a Ethereum Beacon Chain.

Vale la pena señalar que Lido ha invertido más de 4 millones de dólares en medidas de seguridad, incluidas auditorías y recompensas por errores.

EigenLayer: el mejor protocolo de recompra de Ethereum

Resumen rápido:

  • Un protocolo pesado basado en Ethereum, que domina gran parte del mercado con su funcionalidad de retoma.
  • Se modificó el juego de apuestas líquidas introduciendo la posibilidad de volver a apostar, lo que permite a los usuarios maximizar aún más los retornos.

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EigenLayer es uno de los mejores proyectos DeFi en la cadena de bloques Ethereum, un protocolo importante que introdujo el concepto de recuperación, que implica depositar Ethereum (stETH) o tokens de participación líquida (LST) en los fondos de liquidez del protocolo.

La recuperación mejora la seguridad del grupo al volver a apostar ETH, lo que permite efectivamente que estos tokens apostados se presten a otros protocolos. Este proceso se produce a través de un mecanismo de participación voluntaria en EigenLayer, donde los usuarios aceptan dos términos clave: 1) otorgar a EigenLayer acceso a las credenciales de retiro del ETH apostado y 2) aceptar las condiciones de reducción establecidas por el validador. Esta configuración fomenta la participación y, lo más importante, promueve un comportamiento honesto.

Luego, EigenLayer actúa como middleware, creando un mercado libre y abierto donde los validadores y protocolos pueden intercambiar seguridad compartida por un precio. Los protocolos tienen la capacidad de comprar tokens apostados o stETH, controlando su suministro, lo que les permite comprar seguridad de red adicional sin la necesidad de lanzarla o invertir en servicios de validación.

Los validadores, a su vez, pueden evaluar y seleccionar protocolos que consideren seguros y rentables para proporcionar con tokens apostados (también tienen la capacidad de ajustar la cantidad proporcionada a estos protocolos por motivos de seguridad). En última instancia, el proceso en EigenLayer no está automatizado ni es aleatorio, sino que se gestiona cuidadosamente.

Fundadores

EigenLayer fue fundada a principios de 2021 por Sreeram Kannan , un distinguido experto en ingeniería, TI y telecomunicaciones. La formación académica de Kannan incluye estudios en la Facultad de Ingeniería de Guindy, el Instituto Indio de Ciencias (IISc) y la Universidad de Illinois Urbana-Champaign.

Kannan también trabajó como investigador postdoctoral en UC Berkeley y luego se convirtió en profesor asociado en la Universidad de Washington, donde dirigió el UW Blockchain Lab.

Inversores y partidarios

EigenLayer ha recibido más de 164 millones de dólares en financiación, según datos de Crunchbase. Su última financiación se obtuvo el 22 de febrero de 2024 a partir de una ronda de Serie B. Algunos de los inversores más destacados del protocolo incluyen Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures y Ambush Capital.

Fundadores

Lido fue fundada en 2020 por tres reconocidos empresarios de criptografía y tecnología:

  • Konstantin Lomashuk: Lomashuk, un emprendedor experimentado y experto en blockchain, también es cofundador de P2P Validator, un proveedor líder de servicios de stake. Ha participado activamente en el espacio criptográfico desde 2012.
  • Vasiliy Shapovalov: desarrollador e investigador de blockchain con importante experiencia en el desarrollo de contratos inteligentes y arquitectura blockchain. Antes de Lido, Shapovalov trabajó en varios proyectos de blockchain y contribuyó al desarrollo de sistemas descentralizados.
  • Jordan Fish (también conocido con el seudónimo de "Cobie"): Fish, una figura muy conocida en la comunidad de criptomonedas, ha estado involucrado en varios proyectos de criptomonedas y es reconocido por sus conocimientos sobre el ecosistema DeFi. También es conocido por ser coanfitrión del popular podcast sobre criptomonedas "UpOnly".

Inversores y partidarios

Según Crunchbase , ocho inversores, incluidos VC Quiet Capital, Pareto Holdings y NextView Ventures, financiaron Lido en dos rondas privadas.

Ondo Finance: el protocolo RWA más grande

Resumen rápido:

  • El protocolo RWA más grande
  • Especializados en tesoros tokenizados
  • Se ha expandido a múltiples ecosistemas blockchain y ha abierto oficinas en varios continentes.

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Ondo Finance se dedica a integrar activos del mundo real (RWA) , como bonos y bonos del Tesoro, en la cadena de bloques, centrándose principalmente en la red Solana. Esta iniciativa tiene como objetivo mejorar la liquidez y la eficiencia de los inversores mediante la tokenización de estos activos, permitiendo una negociación fluida en los mercados secundarios sin los retrasos ni los obstáculos administrativos habituales.

En el futuro, Ondo lanzó el USDY, una nota tokenizada respaldada por valores del Tesoro estadounidense a corto plazo con un rendimiento anual del 5,2%, en la plataforma Cosmos en junio. La integración hace que las ofertas de tokens de Ondo sean accesibles a través de más de 90 cadenas de bloques interconectadas a través del Protocolo de comunicación entre cadenas de bloques (IBC) de Cosmos.

El protocolo experimentó un crecimiento sustancial a principios de 2024, principalmente debido al creciente interés en los activos tokenizados, en particular las letras del tesoro tokenizadas , de las cuales Ondo domina la cuota de mercado.

Ondo también se ha expandido a otros continentes y ha abierto una oficina en la región de Asia Pacífico para satisfacer la demanda de activos tokenizados.

Fundadores

Ondo Finance fue fundada en 2021 por Nathan Allman, quien anteriormente trabajó con el equipo de activos digitales de Goldman Sachs. El equipo incluye a ex ejecutivos de Goldman Sachs, McKinsey & Co., BlackRock y Bridgewater.

Inversores y partidarios

Ondo Finance ha recaudado aproximadamente 34 millones de dólares en financiación en tres rondas. Wintermute Ventures y Pantera Capital son algunos de los principales inversores.

Cabe señalar que Ondo Finance transfirió 95 millones de dólares al fondo tokenizado de BlackRock, BUIDL, lo que permitió pagos instantáneos de los tokens OUSG de Ondo Finance, respaldados por tesorerías gubernamentales a corto plazo.

El protocolo también se ha asociado con custodios regulados y calificados, incluidos Ankura y StoneX.

PancakeSwap: el mejor intercambio descentralizado de la cadena BNB

Resumen rápido:

  • La dApp más grande de Binance Smart Chain (BSC)
  • Ofrece algunas de las comisiones más bajas del mercado.
  • Interoperable con Ethereum

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PancakeSwap (CAKE) es un intercambio descentralizado (DEX) construido sobre Binance Smart Chain. El protocolo es conocido por sus bajas tarifas y su panel intuitivo, lo que lo convierte en un DEX excepcional en Binance Smart Chain.

Al igual que otros DEX, PancakeSwap permite a los usuarios intercambiar criptomonedas directamente sin una autoridad central o la necesidad de libros de pedidos, gracias al uso del Automated Market Maker (AMM). En resumen, los AMM son algoritmos que agregan liquidez de múltiples fuentes sin depender de creadores o receptores para suministrar liquidez.

PancakeSwap es popular por sus vastas reservas de liquidez, que permiten a los operadores obtener rendimientos mediante apuestas. Además, es compatible con MetaMask y admite transferencias entre cadenas de BSC a Ethereum y viceversa.

PancakeSwap V4 brindó numerosos beneficios, incluido el soporte para tokens de gas nativos, deslizamientos y pérdidas temporales minimizados, soporte nativo para ETH y más.

Fundadores

PancakeSwap fue lanzado por un equipo anónimo de desarrolladores en septiembre de 2020. Sin embargo, los desarrolladores utilizan seudónimos y, por lo general, están activos en las redes sociales. A pesar de su anonimato, la plataforma se ha ganado una considerable confianza y adopción dentro de la comunidad DeFi.

Inversores y partidarios

PancakeSwap ha recibido más de 4 millones de dólares en financiación de al menos tres inversores, incluidos ICONIUM (durante la ICO de PancakeSwap) y Platinum (Ronda Semilla).

PancakeSwap también cuenta con el respaldo de Binance Labs. El brazo de incubación y capital de riesgo del intercambio invirtió una cantidad no revelada en el token de gobernanza y utilidad de PancakeSwap, CAKE.

Jito: la mejor dApp en Solana Blockchain

Resumen rápido:

  • La dApp más grande en la blockchain de Solana
  • Ha consolidado su presencia en el mercado con un enfoque único y vanguardista hacia los MEV
  • Ejecutó uno de los lanzamientos más grandes en la historia de las criptomonedas.

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Jito (JTO) es uno de los mejores proyectos DeFi en la cadena de bloques Solana, ampliamente reconocido por su facilidad.

de uso y panel de control intuitivo.

Es una plataforma de apuestas líquidas similar al Lido de Ethereum. Sin embargo, el éxito de Jito se debe en gran medida a su enfoque innovador para gestionar MEV (valor máximo extraíble), una estrategia de vanguardia en el comercio de DeFi.

Jito aborda el desafío MEV implementando un sistema de subasta en el que los comerciantes pujan por secuencias de transacciones rentables optimizadas por motores de bloques de terceros. Este enfoque aumenta las recompensas de las partes interesadas y mitiga los beneficios de las transacciones de spam.

MEV seguirá siendo un tema debatible en la industria de las criptomonedas, ya que una de las partes afirma que los mineros de MEV explotan el sistema ejecutando operaciones tempranas en DEX o reorganizando transacciones para maximizar las ganancias, lo que genera ventajas injustas y una experiencia de usuario negativa.

Por el contrario, sus defensores dicen que MEV puede mejorar la eficiencia del mercado al identificar los mejores precios de los tokens en los intercambios y abordar las ineficiencias económicas en los protocolos DeFi. Por ejemplo, el MEV garantiza que los prestamistas reciban el reembolso cuando los prestatarios no cumplan con los requisitos de garantía.

Fundadores

Jito fue fundada por Jito Labs, con Lucas Bruder (CEO) y Zano Shermani (CTO) a la cabeza.

Bruder tiene experiencia en robótica y firmware, ya que trabajó en Ouster y Tesla. Al mismo tiempo, Shermani trabajó anteriormente como ingeniero de software en Parsec y es alumno de la Universidad George Mason. Brian Smith, director de operaciones, también contribuye significativamente a la red Jito.

Inversores y partidarios

En 2022, Jito Labs obtuvo 12 millones de dólares en una ronda de financiación Serie A liderada por Multicoin Capital y Framework Ventures. Desde entonces, Jito se ha vuelto cada vez más importante dentro del ecosistema de Solana, registrando un aumento sustancial en el valor total bloqueado en el primer trimestre de 2024.

Además, Jito realizó un importante lanzamiento aéreo de tokens el 7 de diciembre de 2023, consolidando aún más su presencia en el mercado.

MakerDAO: creadores de la moneda estable descentralizada (DAI) más grande

Resumen rápido:

  • Un protocolo OG en el ecosistema Ethereum, fundado en 2014
  • Creó DAI, una de las monedas estables más grandes por capitalización de mercado.
  • Establecimiento de Maker RWA para invertir en activos fuera de la cadena

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MakerDAO es una organización autónoma descentralizada (DAO) construida sobre la cadena de bloques Ethereum. Es mejor conocido por crear la moneda estable Dai y contribuir al aumento de los activos del mundo real (RWA) en la red Ethereum.

Fundada en 2014, MakerDAO opera a través de contratos inteligentes que permiten a los usuarios tomar y prestar criptomonedas, en particular Dai (DAI), utilizando otros activos como garantía. DAI es compatible con casi todas las dApps de la industria y puede usarse para apuestas, préstamos y como token de utilidad y gobernanza.

Los poseedores de tokens MKR gestionan la gobernanza y participan en decisiones relacionadas con los parámetros del protocolo y la gestión de riesgos.

Fundadores

Rune Christensen es cofundador y director ejecutivo de MakerDAO. Anteriormente, cofundó una empresa de contratación en China y estudió bioquímica en la Universidad de Copenhague.

Christensen se interesó en las monedas estables después de descubrir Bitcoin en 2011 y experimentar el hackeo de Mt. Gox, lo que influyó en su visión de crear una solución financiera más estable a través de MakerDAO.

El otro cofundador es Nikolai Mushegian, una figura muy respetada en la comunidad criptográfica conocida por su trabajo en finanzas descentralizadas. Tenía experiencia en informática e ingeniería de software y contribuyó significativamente al desarrollo del proyecto hasta su fallecimiento en 2022.

Inversores y partidarios

MakerDAO ha conseguido una inversión sustancial de empresas líderes de capital de riesgo, incluidas a16z y Polychain Capital. Según los datos de Crunchbase, el protocolo ha obtenido casi 80 millones de dólares en financiación, y la última ronda se realizó el 1 de diciembre de 2021.

Raydium: intercambio descentralizado líder en Solana

Resumen rápido:

  • El mayor intercambio descentralizado en Solana por valor total bloqueado
  • Ha integrado numerosas funciones para que el comercio sea más fluido y rápido en su plataforma.

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Raydium (RAY) es un actor destacado en el espacio de los intercambios descentralizados (DEX), y a menudo compite directamente con Júpiter en términos de volumen de operaciones diario. Es reconocido por su interfaz elegante e intuitiva, bajas tarifas de transacción y soporte para una amplia gama de criptomonedas.

El protocolo tiene un panel intuitivo y permite a cualquiera crear un fondo de liquidez para un par de tokens, promoviendo la participación sin permiso y mejorando la liquidez dentro del ecosistema.

Una característica distintiva de Raydium es su integración con el libro de órdenes de límite central de OpenBook, que permite a los usuarios y grupos de liquidez de Raydium acceder al flujo más amplio de liquidez y órdenes de todo el ecosistema de OpenBook, y viceversa.

Fundadores

Raydium fue fundada por personas que operaban bajo seudónimos. A la vanguardia está AlphaRay ; lidera la estrategia general del protocolo, las operaciones, la dirección de productos y el desarrollo comercial. Tiene experiencia en el comercio algorítmico de productos básicos y pasó a la creación de mercado y provisión de liquidez en la industria de las criptomonedas en 2017.

Inversores y partidarios

Si bien no hay información pública sobre los inversores o patrocinadores de Raydium, el protocolo ha realizado importantes inversiones en el ecosistema DeFi. Su inversión más reciente se produjo el 9 de junio de 2022, cuando Orderly Network recaudó 20 millones de dólares.

1 pulgada: veterano Ethereum DEX

Resumen rápido:

  • Uno de los mejores agregadores DEX del mercado, que ofrece a los usuarios precios para sus órdenes comerciales.
  • Ha recibido casi 190 millones de dólares en financiación.
  • Respaldado por importantes inversores, incluido Platinum Capital

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1inch es un reconocido protocolo DeFi que actúa como un agregador DEX, ayudando a los usuarios a encontrar los mejores precios y las tarifas más bajas para el comercio de tokens entre diferentes intercambios descentralizados. Básicamente, enruta múltiples fuentes de liquidez, optimizando las operaciones para una ejecución eficiente de las transacciones.

El corazón de 1inch es su protocolo de agregación, que permite intercambios seguros y convenientes al combinar liquidez de múltiples fuentes utilizando Pathfinder, su algoritmo que optimiza las rutas comerciales en diferentes mercados, considerando las tarifas del gas para una máxima eficiencia.

Otro elemento crucial de la funcionalidad de 1inch es el Protocolo de liquidez de 1inch, un creador de mercado automatizado (AMM) avanzado que mejora la eficiencia del capital para los proveedores de liquidez al tiempo que protege a los usuarios de ataques frontales. Los usuarios pueden obtener rendimientos porcentuales anuales (APY) sobre los activos apostados y participar en programas de extracción de liquidez para ganar tokens adicionales de 1INCH.

Fundadores

1inch fue cofundada en mayo de 2019 por los desarrolladores rusos Serjez Kunz y Anton Bukov , quienes tienen una amplia experiencia en seguridad de contratos inteligentes y desarrollo de blockchain. Kunz tiene aproximadamente 13 años de experiencia en ingeniería y ciberseguridad. Mientras tanto, Bukov ha estado involucrado en el desarrollo de software desde 2002.

Inversores y partidarios

1inch ha conseguido más de 189 millones de dólares en financiación en seis rondas, y la última financiación se obtuvo el 1 de junio de 2022. Algunos de los inversores más notables del protocolo incluyen Platinum Capital y Wave Digital Assets.

Aeródromo: protocolo de préstamos superior en la base

Resumen rápido:

  • El mercado de liquidez líder en Base
  • Respaldado por Coinbase Ventures

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Aerodrome Finance es un protocolo DeFi que funciona como un creador de mercado automatizado (AMM) y un centro de liquidez en la red Base, la capa 2 de Ethereum construida por Coinbase.

Lanzado oficialmente el 28 de agosto de 2023, Aerodrome tiene como objetivo facilitar el comercio eficiente de tokens y atraer liquidez dentro del ecosistema Base mediante la incorporación de funciones avanzadas de Velodrome V2, otro DEX construido sobre Optimism.

Como comerciante, puede intercambiar tokens con un deslizamiento mínimo y pagar comisiones bajas a los casilleros AERO. Los proveedores de liquidez depositan tokens comerciales y reciben emisiones AERO como recompensa.

Cabe señalar que Aerodrome utiliza un sistema multitoken donde AERO, un token ERC-20, se utiliza para pagar comisiones, realizar órdenes comerciales e interactuar con fondos de liquidez. Mientras tanto, veAERO, un ERC-721, es un token de gobernanza que se obtiene bloqueando AERO. Esto le permite votar sobre la distribución de emisiones y recibir comisiones comerciales y otros incentivos.

Fundadores

Alex Cutler está detrás de Aerodrome Finance. Su experiencia abarca política, tecnología y consultoría. Cutler también es miembro del equipo central de Velodrome Finance, uno de los principales intercambios descentralizados en la red Optimism.

Inversores y partidarios

El importe de la financiación del Aeródromo ni las últimas estimaciones de valoración no se han hecho públicos. Lo que se sabe es que Coinbase Venture ha realizado una inversión estratégica no revelada en la moneda nativa de Aerodrome, AERO.

Just Lend: el protocolo de préstamos más grande en TRON

Resumen rápido:

  • El protocolo de préstamos más popular en TRON
  • Fundado y apoyado por Justin Sun

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JustLend es un protocolo DeFi en la cadena de bloques TRON, que facilita el préstamo y la toma de activos digitales sin intermediarios financieros tradicionales. Fue creado por Justin Sun para crear grupos de activos basados ​​en la oferta y la demanda, como las monedas TRX y TRC20.

Los usuarios pueden prestar criptomonedas para ganar intereses o pedir prestado activos proporcionando garantías. Las tasas de interés se determinan algorítmicamente en función de la oferta y la demanda de activos basados ​​en TRON. Sin embargo, los prestatarios deben proporcionar garantías superiores al monto del préstamo para mitigar los riesgos de incumplimiento. En otras palabras, todos los préstamos deben tener un exceso de garantía.

Just Lend es parte del ecosistema JUST más grande, que incluye JustSwap, JustLink y JustStable.

Fundadores

Just Lend fue fundada y respaldada por Justin Sun, el creador de la red TRON.

Inversores y partidarios

Hay poca información sobre los inversores de Just Lend, excepto una pequeña inversión de 100.000 libras esterlinas del multimillonario Steven Barlett.

Menciones honoríficas

A continuación se muestran algunas menciones honoríficas de otros protocolos blockchain populares.

Protocolo índigo

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El Protocolo Indigo es una plataforma DeFi en la cadena de bloques Cardano, que permite a los usuarios crear e intercambiar activos sintéticos (iAssets). Estos activos sintéticos brindan exposición a activos del mundo real sin requerir propiedad directa, lo que mejora la flexibilidad y la accesibilidad en el espacio DeFi.

Indigo permite a los usuarios acuñar activos sintéticos mediante contratos inteligentes. Estos iAssets se pueden negociar en varios creadores de mercado automatizados (AMM) y utilizarse para generar rendimiento.

El protocolo presenta un Oracle autónomo que actualiza los precios de los activos del mundo real, asegurando que las versiones sintéticas permanezcan alineadas con sus contrapartes del mundo real.

Fundadores

Eric Coley y Dewayne Cameron son los fundadores del Protocolo Indigo. Lanzaron la plataforma en noviembre de 2022 y alcanzaron un máximo histórico de 125 millones de dólares en valor total bloqueado en marzo de 2024. Coley es un emprendedor de blockchain y criptografía con más de 15 años de experiencia en la industria de la tecnología.

Cameron es el CIO de Indigo. Tiene una Maestría en Finanzas de la Escuela de Negocios de la Universidad de Durham.

Inversores y partidarios

No hay información disponible públicamente sobre los seguidores de Indigo. Sin embargo, el fundador de Cardano, Charles Hoskinson, lo reconoció como uno de los protocolos de más rápido crecimiento en la red Cardano.

benqi

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BENQI es un protocolo Web3 y de finanzas descentralizadas (DeFi) que ofrece diversos servicios financieros, incluidos préstamos, empréstitos y apuestas líquidas.

El protocolo proporciona una plataforma fácil de usar y sin permisos para diversos servicios financieros, incluidos préstamos, empréstitos y apuestas líquidas.

Por tanto, BENQI consta de tres componentes principales:

  • BENQI Markets: los usuarios pueden prestar, pedir prestado y ganar intereses sobre activos digitales. Este componente ofrece un mercado de liquidez compartido donde los usuarios pueden proporcionar y retirar liquidez, utilizar los activos proporcionados como garantía y ver las tasas de interés en tiempo real según la dinámica del mercado.
  • BENQI Liquid Stake: este servicio convierte AVAX en apuestas, lo que permite a los usuarios usar, intercambiar o garantizar el activo que produce rendimiento dentro de otras aplicaciones DeFi. Agrega utilidad a los activos gravados al permitir la transferencia de capital bloqueado.
  • Ignite: Diseñado para iniciar validadores y subredes de Avalanche, Ignite facilita a las instituciones, desarrolladores individuales y nativos de Web3 el lanzamiento de validadores y cadenas de bloques con un capital mínimo.

Fundadores

Dan Mgbor es el fundador de BENQI. Tiene experiencia en tecnologías de contabilidad distribuida y aplicaciones descentralizadas, gestionando proyectos y brindando consultoría tecnológica a organizaciones como Plan International UK, DXC Technology y Children's Hospital of Wisconsin.

Tiene una maestría de la Universidad de Southampton y una licenciatura de la Universidad de Nottingham.

Inversores y partidarios

BENQI recaudó 6 millones de dólares en una ronda de capital privado en abril de 2021. Algunos de sus inversores incluyen Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital y The Spartan Group.

¿Es seguro DeFi?

DeFi es en gran medida una industria no regulada. Analicemos algunos de los principales riesgos que debe tener en cuenta:

  • Vulnerabilidades de los contratos inteligentes : los contratos inteligentes son la columna vertebral de DeFi, pero si no están codificados correctamente, pueden tener debilidades. Los piratas informáticos pueden aprovechar estas fallas para robar fondos. Para reducir este riesgo, muchos proyectos DeFi contratan auditores profesionales para revisar y probar minuciosamente su código antes de hacerlo público.
  • Ataques de préstamos flash : los préstamos flash deben reembolsarse en la misma transacción. Pueden utilizarse con fines legítimos pero también para estafas; por ejemplo, un actor malintencionado puede manipular los precios de los tokens y agotar las reservas de liquidez, afectando a quienes proporcionan liquidez.
  • Ataques de reentrada : este tipo de ataque ocurre cuando un atacante invoca repetidamente una función en un contrato antes de que se complete la ejecución inicial, agotando fondos en el proceso. Es una vulnerabilidad común contra la que es necesario protegerse cuidadosamente.
  • Rug Pulls : esta estafa ocurre cuando los desarrolladores de un nuevo token retiran repentinamente todos los fondos del fondo de liquidez, dejando a los inversores con tokens sin valor. Es especialmente común en DeFi porque crear y promocionar nuevos tokens es relativamente sencillo.
  • Incertidumbre regulatoria : el panorama legal para DeFi aún se está desarrollando. Las acciones regulatorias, como el caso de la SEC contra LBRY, pueden tener un impacto significativo en los proyectos DeFi y sus usuarios.
  • Error del usuario : muchas pérdidas de DeFi ocurren porque los usuarios no comprenden completamente cómo funcionan los sistemas. La educación y la precaución son esenciales para cualquiera que quiera participar en DeFi.

¿DeFi es adecuado para principiantes?

DeFi se ha convertido en la contraparte de las finanzas tradicionales (que en el sector de las criptomonedas se llama TradFi), construyendo e innovando mecanismos y servicios financieros tradicionales. Dicho esto, DeFi no es del todo apto para principiantes.

De hecho, DeFi es igual o más complicado que TradFi, ya que agrega la complejidad de los contratos inteligentes, la configuración y conexión de billeteras de criptomonedas, la comprensión de la tecnología blockchain y más.

A pesar de ser una industria multimillonaria, es una industria incipiente y no regulada con mucho que mejorar. Existen riesgos de vulnerabilidades en los contratos inteligentes, programas defectuosos y ataques de piratería y estafas de phishing rampantes.

¿Qué problemas resuelve DeFi?

A pesar de estos riesgos, DeFi también ofrece importantes beneficios potenciales:

  • Accesibilidad : las plataformas DeFi están abiertas a cualquier persona con conexión a Internet, lo que hace que los servicios financieros estén disponibles a nivel mundial sin restricciones geográficas.
  • Eliminación de intermediarios : al facilitar las transacciones directas entre pares, DeFi elimina la necesidad de intermediarios como los bancos, lo que potencialmente reduce los costos y aumenta la eficiencia.
  • Transparencia : las transacciones DeFi se registran en cadenas de bloques públicas, lo que proporciona un alto nivel de transparencia y responsabilidad en comparación con las finanzas tradicionales, que a menudo pueden ser opacas.
  • Libertad financiera : los usuarios tienen más control sobre sus activos, lo que les permite negociar directamente las condiciones de préstamo y endeudamiento sin depender de instituciones centralizadas.
  • Innovación en productos financieros : DeFi permite la creación de nuevas herramientas y servicios financieros, como préstamos flash y Yield Farming, que no son posibles en las finanzas tradicionales.
  • Eficiencia : las transacciones DeFi pueden ser más rápidas y convenientes que los servicios financieros tradicionales, especialmente para transacciones transfronterizas.
  • Interoperabilidad : muchos protocolos DeFi están diseñados para funcionar juntos, creando un ecosistema financiero más integrado y flexible.

¿Bitcoin tiene DeFi?

Bitcoin no tenía inherentemente un ecosistema DeFi, pero la integración de DeFi en Bitcoin fue posible a través de tokens encapsulados como Wrapped Bitcoin (wBTC).

Además, en los últimos años, se han diseñado y lanzado Bitcoins de capa 2 (L2) en la cadena de bloques de Bitcoin original para mejorar su escalabilidad y rendimiento. Estos desarrollos han estimulado el surgimiento de varios tipos de protocolos DeFi nativos de Bitcoin, incluidas plataformas para préstamos, apuestas y comercio de NFT.

El auge de DeFi en Bitcoin se debe en gran medida a protocolos como los Ordinals, que han permitido la creación de NFT en la red Bitcoin adjuntando datos a satoshis individuales. Asimismo, el estándar BRC-20 es un token fungible experiencial diseñado para la cadena de bloques BTC, construido utilizando el protocolo Ordinals.

Reflexiones finales: los mejores proyectos DeFi

Este artículo ha cubierto algunos de los mejores proyectos DeFi de 2024. Estos proyectos provienen de diferentes subsectores de DeFi, incluidos RWA, préstamos y empréstitos, DEX y mucho más.

Tampoco nos limitamos a Ethereum, ya que varias dApps provienen de múltiples redes blockchain, incluidas Cardano, Avalanche, Solana, Base y más.

La publicación Los 14 mejores proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) en 2024 apareció por primera vez en CryptoPotato .