Ayer, el Banco de Inglaterra y el Tesoro del Reino Unido publicaron un documento de consulta sobre la libra digital, una moneda digital del banco central del Reino Unido (CBDC), mencionando la tecnología de Ripple en un punto. En el documento de 116 páginas, el Banco Central de Inglaterra describe por qué está considerando lanzarlo y cómo podría ser el CBDC.
Este año el Banco Central de Inglaterra quiere recoger la opinión pública a través de una consulta. Si la decisión se toma a favor de una libra digital, se implementaría en la segunda mitad de la década. Sin embargo, el efectivo seguiría en circulación y la CBDC solo serviría como complemento.
La libra digital sería para los pagos diarios de los hogares y las empresas y se mantendría directamente en el Banco de Inglaterra, pero los usuarios accederían a ella a través de billeteras digitales ofrecidas por empresas privadas.
¿Cómo se involucra Ripple en la CBDC de Inglaterra?
El papel que jugará Ripple en el proyecto no está relativamente claro en este momento. Sin embargo, la empresa estadounidense se menciona en el documento de consulta bajo el título "Habilitación de la innovación del sector privado" y en relación con LBTR (liquidación bruta en tiempo real).
El informe establece que, como parte del programa de renovación de LBTR, el banco central se está enfocando en desarrollar una hoja de ruta para la mejora continua del servicio de LBTR en línea con los comentarios de la industria e incorporando elementos de estudios de factibilidad y experimentos anteriores.
En referencia a esto, el Banco de Inglaterra cita dos proyectos: una prueba de concepto DLT en la que ha estado trabajando con Baton Systems, Clearmatics Technologies Ltd, R3 y Token, y un proyecto de sincronización transfronteriza. Aquí es donde entra en juego Ripple:
Sincronización transfronteriza: un proyecto conjunto con Ripple que demuestra que es posible lograr transacciones FX sincronizadas en dos sistemas RTGS simulados diferentes, lo que lleva a la incorporación de la funcionalidad de sincronización en la hoja de ruta de renovación.
Además, el banco central dice que ha trabajado con la industria para desarrollar nuevas estrategias y estructuras para que los nuevos tipos de empresas del sector privado puedan aprovechar los beneficios de las tecnologías innovadoras. Por ejemplo, en 2017, el BoE amplió el acceso al permitir que los proveedores de servicios de pago no bancarios soliciten una cuenta de liquidación LBTR.
En 2021, el Banco introdujo su política de cuentas ómnibus, que permite a los operadores de sistemas de pago fondear los saldos de sus participantes con dinero del banco central. Y en el futuro, el Banco de Inglaterra tiene la intención de seguir fomentando la innovación:
El Banco continúa interactuando con empresas del sector privado para comprender los posibles nuevos modelos de liquidación mayorista y cómo se pueden respaldar en el futuro.
Solo se puede especular si esto también se refiere a Ripple. En una nota al pie de la mención de Ripple, el Banco de Inglaterra hace referencia a su sitio web y a la prueba de concepto de Ripple de 2017.
Allí, se afirma que el banco central realizó una prueba de concepto con Ripple para explorar el movimiento sincronizado de dos monedas diferentes a través de dos sistemas diferentes de liquidación bruta en tiempo real vinculados a Ripple Connect y al protocolo Interledger.
“Este compromiso concluyó tras la finalización de esta prueba de concepto. Continuaremos trabajando con empresas en la prueba de concepto de fintech siempre que pueda ayudarnos a cumplir nuestra misión”, se lee en el sitio web del Banco de Inglaterra.
Por lo tanto, noticias como “El Banco de Inglaterra trabajará con Ripple para su CBDC” es definitivamente prematura. Sin embargo, las conexiones entre Ripple y el BoE son interesantes. Como informó Bitcoinist, Ripple también forma parte de Digital Pound Foundation, un grupo de presión que apoya la introducción de una libra digital.
En el momento de la publicación, XRP se cotizaba a $ 0.4013, aún por debajo de la EMA crucial de 200 días.
