El Deutsche Bank alemán tiene $ 3.893 millones en transacciones sospechosas y el Dutch Ing Bank $ 3.455 millones. Magagne también para la Société Generale francesa, con 2.276 millones de dólares de transacciones sospechosas, y la letona Pnb Banka
Aún no existe un sistema europeo de lucha contra el blanqueo de capitales, pero el BCE debe tener muy en cuenta el problema. Así lo dice Andrea Resti, profesora asociada de Bocconi, quien en un análisis para el suplemento " Affari e Finanza " de Repubblica destaca la urgencia de la pregunta a partir de los documentos secretos -relativos a transacciones sospechosas- de la unidad de inteligencia del Tesoro de Estados Unidos. . De donde surgen tráficos desorbitados.
¿QUÉ SON LOS ARCHIVOS FINCEN?
Los archivos de FinCEN incluyen más de 2,100 informes de actividades sospechosas presentados por bancos y otras firmas financieras a la unidad de inteligencia de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. Los documentos secretos se obtuvieron de BuzzFeed News, quien los compartió con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ). Este último organizó un equipo de más de 400 periodistas de 110 periódicos y 88 países diferentes para investigar el mundo de la banca y el blanqueo de capitales. La FinCEN y el Departamento de Hacienda no respondieron a una serie de preguntas enviadas por ICIJ. FinCEN le dijo a BuzzFeed News que no comenta sobre la "existencia" o "no existencia" de informes de actividades sospechosas específicas.
Entrando en detalles, el análisis del ICIJ encontró que más de 2 billones de transacciones emergen de los documentos entre 1999 y 2017 que fueron marcados por los oficiales de cumplimiento interno de las instituciones financieras como posible lavado de dinero u otras actividades delictivas. . Los registros muestran que cinco bancos globales – JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon – “continuaron beneficiándose de individuos poderosos y peligrosos incluso después de que las autoridades estadounidenses multaron a estas instituciones financieras por quiebras anteriores. en contener los flujos de dinero sucio ".
Cabe destacar, leemos en el sitio web del ICIJ, que "las agencias estadounidenses responsables de hacer cumplir las leyes sobre lavado de dinero rara vez procesan a los grandes bancos que violan la ley y las acciones tomadas apenas alteran el flujo de dinero saqueado que se vierte en el sistema financiero internacional ".
También se observa que, en algunos casos, las instituciones de crédito continuaron moviendo fondos ilícitos incluso después de que funcionarios estadounidenses les advirtieron que enfrentarían procesos penales "si no dejaban de hacer negocios con mafiosos, estafadores o regímenes corruptos".
Para tener una idea más clara de los términos de magnitud, el ICIJ señala que aunque se trata de "una cantidad enorme", los 2 billones de dólares en transacciones sospechosas identificadas en estos documentos "es sólo una gota en un mar de dinero mucho más grande. suciedad que brota por los bancos de todo el mundo ”. Los archivos de FinCEN representan menos del 0.02% de los más de 12 millones de informes de actividades sospechosas que las instituciones financieras presentaron ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros entre 2011 y 2017.
LOS BANCOS DE LA UE INVOLUCRADOS
Los principales grupos europeos involucrados son el Deutsche Bank alemán, con 3.893 millones de dólares de transacciones sospechosas, y el holandés Ing Bank con 3.455 millones de dólares. Le siguen la francesa Société Generale (2.276 millones de dólares) y la letona Pnb Banka (1.674 millones de dólares); El austriaco Raiffeisen (806 millones de dólares) y el Luxemburgués Quintet Private Bank (624 millones de dólares) están más atrás. En la parte inferior del ranking se encuentran el Banco Chipriota de Chipre (213 millones de dólares), el holandés Abn Amro (173 millones de dólares) y el francés Bnp Paribas (157 millones de dólares).
"Llama la atención que las instituciones más informales en la transmisión de dinero sospechoso – escribe Resti – pertenezcan a países que reconocemos con razón una gran capacidad para respetar las reglas, como Alemania y los Países Bajos".
BANCOS ITALIANOS
Ante los italianos está Unicredit de la que se reportan 227 millones de dólares de transacciones sospechosas. “Entre los grandes bancos de la eurozona sujetos a la supervisión del BCE, los italianos pasan por fronteras – escribe Resti -: pocos informes y montos que son todos modestos. Quizás porque la Mafia y la 'Ndrangheta lavan dinero de una manera más refinada (la creatividad del made in Italy …), pero ciertamente también gracias a los controles que realiza el Banco de Italia y la UIF ”.
EL CASO DEL INGLÉS HOLANDÉS
Entre las instituciones europeas más activas, como hemos visto, la holandesa Ing Bank que ha realizado operaciones sospechosas por casi 3.500 millones de dólares. En concreto, se puede apreciar que se canjean 2.700 millones de dólares con un banco letón en menos de un año en cuyo balance hay depósitos de clientes por unos 250 millones de euros. Efectivamente, resulta que el 29 de marzo de 2006 pasan por un solo día 827 millones de dólares, casi el triple del total de depósitos. El banco estadounidense que hace el papel de intermediario realiza investigaciones y descubre que están encabezadas por un oligarca ruso y pasan por Chipre y las Islas Vírgenes y tras haber pedido aclaraciones a Ing Bank, escucha la respuesta de que se trata de dinero pasado entre empresas imputables al mismo beneficiario. y que finalmente regresó al remitente. “El oligarca, dueño de yates y equipos de fútbol que ya no le divierten, parece verle encontrando un nuevo y apasionante pasatiempo en las transferencias bancarias. Y pague comisiones sustanciales a bancos en cinco países solo por caminar unos cientos de millones por la casa
POR QUÉ EL BCE DEBE ACTUAR
Resti destaca cómo "tales desembolsos (y pérdidas de ingresos), que también corren el riesgo de ser aceptados como un 'costo de producción' necesario para llevar a cabo un negocio tan ambiguo como rentable, pueden afectar la estabilidad del capital de las instituciones de crédito, poniendo en peligro su propia supervivencia. ".
En realidad "si en el pasado ciertas prácticas límite engordaban a un banco haciéndolo, paradójicamente, más sólido, hoy lo exponen a riesgos legales más sustanciales y al peligro de que un público cada vez más atento a las cuestiones éticas le dé la espalda". Por lo tanto, a la espera de la creación de un sistema europeo de lucha contra el blanqueo de capitales, el BCE está llamado a mantener la atención sobre el tema "aunque no tenga funciones de supervisión directa en la materia".
Hay que decir que “desde hace algún tiempo Frankfurt ha estado prestando más atención a estos aspectos a la hora de analizar bancos o autorizar nuevas instituciones, socios o administradores, facilitando también el intercambio de información con las autoridades nacionales. Como todos los organismos supranacionales, el BCE también necesita tiempo para sintetizar intereses y resistencias de diferentes países, actualizando sus líneas de acción y prioridades. Los archivos de la FinCEN sugieren que ese momento ha llegado ”.
Esta es una traducción automática de una publicación publicada en StartMag en la URL https://www.startmag.it/economia/tutte-le-magagne-di-deutsche-bank-ing-societe-generale-e-non-solo-nellantiriciclaggio/ el Sun, 15 Nov 2020 15:49:44 +0000.