No solo la Fed y el BCE, aquí está el concierto de los bancos centrales para evitar otros desastres bancarios

No solo la Fed y el BCE, aquí está el concierto de los bancos centrales para evitar otros desastres bancarios

La Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) anunció ayer que ha acordado una actuación coordinada con los bancos centrales de la Unión Europea, Canadá, Reino Unido, Japón y Suiza para aumentar la liquidez a través de los acuerdos de swap de divisas ya en vigor entre los seis bancos emisores. . Todos los detalles

Concierto entre bancos centrales para intentar evitar otros desastres bancarios.

Aquí están todos los detalles.

LO QUE LA FED HA DECIDIDO CON EL BCE Y NO SOLO

La Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) anunció ayer que ha acordado una actuación coordinada con los bancos centrales de la Unión Europea, Canadá, Reino Unido, Japón y Suiza para aumentar la liquidez a través de los acuerdos de swap de divisas ya en vigor entre los seis bancos emisores. .

LA NOTA DE LAS INSTITUCIONES

La iniciativa sigue al anuncio del acuerdo negociado por las autoridades suizas para la adquisición del gigante bancario suizo en crisis, Credit Suisse, por parte de su rival UBS. “Para aumentar la efectividad de las líneas de intercambio en la provisión de financiamiento en dólares, los bancos centrales que ofrecen operaciones en dólares acordaron aumentar la frecuencia de las operaciones de siete días a diario”, dice una nota emitida conjuntamente por la Fed y los otros cinco bancos centrales. . El anuncio refleja la fuerte preocupación de las autoridades financieras mundiales con respecto a la reciente turbulencia exhibida por los sistemas financieros en ambos lados del Atlántico.

EL MOVIMIENTO DESPUÉS DE CREDIT SUISSE

El movimiento de los bancos centrales, por lo tanto, se produce después del rescate concertado de Credit Suisse, que será adquirido por UBS gracias también a las garantías y la liquidez proporcionada por el banco central suizo. UBS anunció ayer la adquisición de Credit Suisse por tres mil millones de euros. La operación fue posible gracias al apoyo de la Confederación, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (Finma) y el Banco Nacional Suizo (SNB). Esto fue anunciado en un comunicado de prensa del Banco Nacional Suizo.

LA SOLUCIÓN DEL SISTEMA PARA CREDIT SUISSE

Con la adquisición de Credit Suisse por parte de UBS, se encontró una solución para garantizar la estabilidad financiera y proteger la economía suiza en esta situación extraordinaria. Ambos bancos tienen acceso ilimitado a los esquemas de financiamiento existentes del SNB, a través de los cuales pueden obtener liquidez del Banco Nacional de acuerdo con las Directivas sobre instrumentos de política monetaria”, se lee en el comunicado de prensa.

QUÉ HARÁ UBS CON CREDIT SUISSE

Credit Suisse y UBS, según el comunicado de prensa, “pueden obtener apoyo de liquidez en forma de un préstamo con privilegio en caso de quiebra por un importe máximo total de 100.000 millones de francos (100.500 millones de euros). Además, y sobre la base de la ordenanza de necesidad del Consejo Federal, el Banco Nacional puede otorgar apoyo de liquidez a Credit Suisse en forma de un préstamo garantizado por una garantía federal contra el riesgo de insolvencia por un monto máximo de 100 mil millones de francos". El cuantioso desembolso de fondos, concluye la nota de prensa, permitirá a ambos bancos “disponer de la liquidez necesaria. Con este importante apoyo, el Banco Nacional cumple con su tarea de contribuir a la estabilidad del sector financiero; para ello seguirá colaborando estrechamente con la Confederación y la FINMA”.

OK DEL BANCO NACIONAL SUIZO Y CONSOB SUIZA

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) aprueba la adquisición de Credit Suisse por parte de UBS. Tal y como afirma en un comunicado de prensa, Finma está a favor de esta solución y de las medidas adoptadas por la Confederación y el Banco Nacional Suizo (SNB). “La operación y las medidas adoptadas garantizan la estabilidad de los clientes del banco y del centro financiero. El SNB otorga al banco apoyo de liquidez adicional cubierto por una garantía de la Confederación contra el riesgo de insolvencia. De esta forma, se asigna liquidez suficiente para la operación de contratación. Sobre esta base, todas las actividades de ambos bancos pueden mantenerse sin restricciones ni interrupciones”, se lee en el comunicado de prensa de FINMA. “El Grupo Credit Suisse está pasando por una fase de desconfianza, que se manifiesta en grandes salidas de fondos de los clientes. Esta desconfianza se vio exacerbada por las turbulencias en el mercado bancario estadounidense en marzo de 2023”, continúa el comunicado. “El banco, si bien seguía presentando una situación de solvencia, estaba expuesto al riesgo de insolvencia. Las autoridades tuvieron que adoptar medidas para evitar daños graves al mercado financiero suizo e internacional”, comunicó la FINMA.

EL RESTABLECIMIENTO DE LOS BONOS AT1

FINMA afirmó que "la transacción y las medidas tomadas garantizan la estabilidad para los clientes del banco y para el centro financiero". Además, precisó que “el apoyo extraordinario del Estado supone una reducción total a cero del valor nominal de todos los bonos AT1 de Credit Suisse por un importe de aproximadamente 16.000 millones de francos y, por tanto, un aumento de los fondos propios básicos”. Diseñados a raíz de la crisis financiera mundial, los AT1, o CoCos, son una forma de deuda junior que cuenta para el capital regulatorio de los bancos. Se clasifican justo por encima de las acciones en la escala de prioridad para el pago en un proceso de quiebra y están diseñadas para convertirse en acciones cuando las reservas de capital de un prestamista se erosionan más allá de un cierto umbral. Por lo tanto, muchos tenedores de bonos se sorprendieron por la medida de cancelar los bonos, especialmente porque parece que los tenedores de bonos fueron penalizados más que los accionistas en el acuerdo.


Esta es una traducción automática de una publicación publicada en StartMag en la URL https://www.startmag.it/economia/non-solo-fed-e-bce-ecco-il-concertino-delle-banche-centrali-per-evitare-altri-disastri-bancari/ el Mon, 20 Mar 2023 07:03:58 +0000.