La reconocida organización de defensa del consumidor Consumers' Research ha expresado su preocupación por Tether, criticando al emisor de la moneda estable USDT por exponer a los usuarios a riesgos significativos debido a su modelo de negocio.
A pesar de estas preocupaciones, Tether se ha convertido recientemente en una de las empresas de criptomonedas más rentables a nivel mundial, registrando enormes ganancias trimestrales.
La investigación del consumidor desafía los riesgos de auditoría
En una carta destinada a proteger a los consumidores dirigida al gobernador de Washington, Jay Inslee, Consumers' Research criticó a Tether por no realizar una auditoría para demostrar que su moneda estable USDT está respaldada 1:1 por el dólar estadounidense, a pesar de las promesas que se remontan a hace casi 10 años.
El informe describe esta falla como un riesgo grave y califica a Tether y USDT como un "desastre para el consumidor a punto de suceder".
“El hecho de que Tether no se someta continuamente a una auditoría independiente genera una señal de alerta preocupante para la empresa y su producto USDT. Tether ha prometido que realizaría una auditoría completa desde al menos 2017, pero aún no lo ha hecho. En agosto de 2022, su director ejecutivo dijo que "probablemente faltaban meses" para una auditoría. Años después, todavía no hay ninguna auditoría”, se lee en un párrafo de la carta.
Además de la falta de supervisión, Consumers' Research ha criticado a Tether por su historial de hacer negocios con actores nefastos, incluidos intercambios de criptomonedas sancionados como Garantex y BitPapa. El informe también hace referencia a un artículo reciente del Wall Street Journal (WSJ), que acusaba a Tether de "permitir una economía paralela que opera más allá del alcance de las fuerzas del orden estadounidenses".
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Consumer Research también detalló el "historial de afirmaciones falsas" de Tether, mencionando señales de alerta clave, que incluyen, entre otras:
- En 2018, el Departamento de Justicia de EE. UU. investigó la participación de Tether y Bitfinex en la manipulación del mercado de criptomonedas.
- En 2019, Nueva York determinó que Tether movió cientos de millones de dólares para ocultar la pérdida de 850 millones de dólares en dinero de los clientes.
- En 2021, Tether dejó de cotizar en Nueva York y pagó 18,5 millones de dólares en multas.
- En 2022, Tether llegó a un acuerdo con la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) por cargos derivados de declaraciones falsas que supuestamente hizo sobre su respaldo al USDT con dólares estadounidenses.
- Además, en 2022, la SEC multó a la firma de abogados que reclamó USDT respaldado en dólares estadounidenses por fines contables inadecuados.
Estos informes, que plantean preocupaciones sobre la garantía financiera de Tether, acusan a la empresa de socavar los esfuerzos estadounidenses para combatir las entidades ilícitas.
“Tether tiene muchos de los mismos problemas que tenían FTX y Celsius antes de su colapso: potencialmente costar a los consumidores miles de millones de dólares mediante el uso de tácticas de marketing engañosas y engañosas que son inconsistentes con la verdad”, concluye el informe.
Entre estas afirmaciones, cabe mencionar que Tether está colaborando con Tron y TRM Labs para combatir la actividad criminal del USDT .
Tether depende de certificaciones para sus reservas
El director ejecutivo de Tether, Paolo Ardoino, dijo en una entrevista en abril que la empresa depende de certificaciones para sus reservas. También reveló que Tether está buscando un auditor entre las principales firmas contables globales. Sin embargo, los cuatro grandes –Deloitte, PwC, EY y KPMG– se muestran indecisos, temiendo posibles daños a su reputación.
“Así que usted es una firma de contabilidad de las Cuatro Grandes y tiene como cliente a toda la industria bancaria. ¿Por qué arriesgarías a 100.000 clientes por un par de monedas estables? Entre el desastre de FTX y los hackeos, robos y medidas regulatorias en la industria de las criptomonedas, no ha sido fácil registrarse como cliente para una de esas firmas de contabilidad de primer nivel”, dijo Ardoino.
A pesar de estas preocupaciones, Tether sigue siendo muy rentable. Un informe reciente reveló que Tether superó a BlackRock, con ganancias de 6.200 millones de dólares frente a los 5.500 millones de dólares del gestor de activos.
“¿Cómo es posible que un emisor de monedas estables con alrededor de 100 empleados ganara más que la mayor empresa de fondos mutuos en 2023? Dales algunos dólares. Te dan tokens Tether, que son esencialmente entradas en la cadena de bloques. Usan sus dólares para comprar bonos estadounidenses con un rendimiento del 5%. Utilizan el rendimiento para comprar Bitcoin para su balance. No se necesita mucha gente para hacer esto y es un modelo de negocio extremadamente rentable. Ahora entiendes por qué BlackRock se interesó en las criptomonedas”, explicó el criptoanalista Frederik Lund.
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De hecho, las ganancias de Tether están respaldadas por los ingresos de los valores del Tesoro de EE. UU. y las ganancias a precios de mercado de sus tenencias de Bitcoin y oro, según una publicación reciente en un blog , que sugiere que estos factores inflan las finanzas de la compañía. Una certificación trimestral mostró que 118.440 millones de dólares respaldan las monedas estables vinculadas a Tether (más de 5.000 millones de dólares más que la oferta circulante), lo que indica que las monedas estables están totalmente respaldadas por reservas.
En una reciente victoria legal, un tribunal del Reino Unido dictaminó que la moneda estable USDT de Tether califica como propiedad. Esta decisión, tomada por el Tribunal Superior de Justicia de Inglaterra y Gales, sigue la decisión del Parlamento del Reino Unido de reconocer las criptomonedas, NFT y créditos de carbono como propiedad personal según la legislación del Reino Unido.
El post Consumer Research expone señales de alerta en las auditorías de Tether apareció por primera vez en BeInCrypto .