Según el Departamento del Tesoro de EE. UU., las transacciones tradicionales en efectivo son el medio preferido sobre las criptomonedas para las organizaciones criminales involucradas en actividades de lavado de dinero.
A pesar de las crecientes preocupaciones sobre el uso de criptomonedas con fines ilícitos, un informe integral de evaluación de riesgos destaca que el efectivo tradicional sigue siendo el núcleo de las organizaciones criminales financieras.
Por qué los delincuentes prefieren el efectivo a las criptomonedas para lavar dinero
La investigación del Tesoro cubrió el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación. El informe destaca la preferencia de los delincuentes por el efectivo debido a su anonimato, estabilidad y amplia aceptación.
Uno de los métodos más tradicionales pero eficaces destacados en el informe es el contrabando de dinero en efectivo en grandes cantidades. Esto implica transportar físicamente billetes de dólares estadounidenses a través de fronteras y depositarlos en cuentas bancarias extranjeras.
“Los delincuentes utilizan estrategias de lavado de efectivo en gran medida porque el efectivo ofrece anonimato. Comúnmente usan moneda estadounidense debido a su amplia aceptación y estabilidad”, dijo el Tesoro.
El informe muestra cifras sorprendentes para 2023. Hubo 1.480 incautaciones en movimientos entrantes, por un total de 18 millones de dólares. Mientras que las incautaciones salientes fueron 1.010, por un total aproximado de 53 millones de dólares. Otros métodos utilizados por los delincuentes para lavar dinero en efectivo incluyen:
- Ciudad de consolidación de liquidez.
- Empresas con uso intensivo de efectivo y empresas fantasma.
- Canalización de cuentas.
Si bien se reconoce el uso de criptomonedas para el lavado de dinero, el Tesoro de Estados Unidos señala que está muy por debajo de la moneda fiduciaria y los métodos tradicionales. Sin embargo, el informe no pasa por alto el uso indebido de las criptomonedas en ataques de ransomware , estafas, tráfico de drogas y otras actividades ilegales .
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El informe también destaca las deficiencias de cumplimiento de los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios a la hora de mantener controles contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo, destacando el acuerdo de 4.300 millones de dólares que involucra a Binance.US como una advertencia sobre errores regulatorios.
El auge de los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) y los servicios de combinación de criptomonedas como herramientas para lavar ingresos ilícitos también es una tendencia preocupante. Estos métodos permiten ocultar los detalles de las transacciones, lo que hace cada vez más difícil para las autoridades rastrear el flujo de fondos ilegales.
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