El Banco Central de India (RBI): Sin prohibición de criptomonedas

En abril de 2018, el Banco de la Reserva de la India (RBI) pidió a los bancos locales que dejaran de prestar servicios a los intercambios de criptomonedas y negocios relacionados, deteniendo posteriormente el comercio de fiat a cripto en el país. Desde entonces, muchos intercambios indios han tenido problemas para mantener sus canales de pago, ya que los bancos cortaron sus vínculos con ellos a pesar de un fallo de la Corte Suprema contra el RBI y el posterior levantamiento de la prohibición.

India, el segundo país más poblado del mundo después de China, suele aparecer en los titulares por sus intentos de prohibir las criptomonedas reales o supuestas. Las señales mixtas enviadas por las autoridades del país impiden que algunos indios adopten bitcoin. Sin embargo , una señal tranquilizadora provino del RBI que dejó en claro el 31 de mayo que actualmente no existe ninguna prohibición para que las instituciones bancarias brinden servicios a empresas de criptomonedas.

El RBI ha indicado que está al tanto de los informes de los medios de que algunos bancos advierten a sus clientes que no utilicen sus servicios para el comercio de criptomonedas al referirse a la circular cancelada del banco central con fecha de abril de 2018.

"Tales referencias a la circular antes mencionada por parte de bancos y entidades reguladas están fuera de orden ya que esta circular fue anulada por la Honorable Corte Suprema el 4 de marzo de 2020 en el asunto de Petición Escrita (Civil) No. y Asociación Móvil de India v. Banco de la Reserva de la India). Como tal, en consideración a la orden del Honorable Tribunal Supremo, la circular ya no es válida a partir de la fecha de la sentencia del Tribunal Supremo y, por lo tanto, no puede ser citada ni citada ".

La aclaración del RBI se produce después de que algunos de los principales bancos de la India, incluidos HDFC, SBI Card y State Bank of India, advirtieran a sus clientes contra la realización de transacciones relacionadas con criptomonedas citando la orden de 2018 del RBI que prohíbe a los bancos servir a los intercambios de criptomonedas.
En su declaración del lunes, el RBI aconsejó a los bancos que realicen normalmente sus actividades, de forma obligatoria, el cumplimiento necesario de AML y KYC, es decir, la certificación de la identidad del cliente.

"Los bancos, así como las demás entidades indicadas anteriormente, pueden, sin embargo, continuar llevando a cabo procesos de debida diligencia del cliente de acuerdo con las regulaciones que rigen los estándares para Conozca a su cliente (KYC), Anti-Lavado de dinero (AML), Lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT) y las obligaciones de las entidades reguladas en virtud de la Ley Antilavado de Activos (PMLA) de 2002, así como velar por el cumplimiento de las disposiciones pertinentes en materia de gestión cambiaria ”, explica el comunicado.

Cabe señalar que la última declaración de RBI solo deja en claro que el banco central no ha pedido a los bancos que dejen de brindar servicios a los intercambios de cifrado. Claramente, no pide a las instituciones bancarias que restauren los servicios a los intercambios de criptomonedas. Sin embargo, al mismo tiempo, si los bancos no quieren brindar servicios a quienes manejan monedas virtuales, no pueden transferir la responsabilidad a la institución central, el sistema.


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Esta es una traducción automática de una publicación publicada en Scenari economici en la URL https://scenarieconomici.it/la-banca-centrale-indiana-rbi-nessun-divieto-sulle-criptovalute/ el Tue, 01 Jun 2021 09:00:47 +0000.