Informes recientes informaron sobre una supuesta circular publicada por el Banco Central de Nigeria (CBN). El documento advertía a las instituciones financieras que tenían prohibido interactuar con criptomonedas y facilitar operaciones para intercambios de criptomonedas.
La noticia generó alarma cuando Nigeria levantó la prohibición a los bancos y otras instituciones financieras de operar cuentas para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) hace cuatro meses.
La última represión contra las criptomonedas ha resultado ser un engaño
Los informes de acciones del CBN contra instituciones financieras que facilitan operaciones para intercambios de criptomonedas en Nigeria comenzaron a difundirse el martes.
La supuesta circular "advirtió" a los bancos depositarios (DMB), las instituciones financieras no bancarias (NBFI), otras instituciones financieras (AIF) y al público sobre los riesgos asociados con las transacciones criptográficas.
El documento "recordaba" a las instituciones reguladas que tenían prohibido comerciar con criptomonedas o facilitar operaciones de cambio debido a "orientaciones regulatorias previas en la materia".
Sin embargo, la prohibición mencionada se levantó en diciembre de 2023 y fue seguida por pautas estrictas que permiten a los bancos y otras instituciones manejar criptomonedas de acuerdo con un conjunto de reglas.
La supuesta circular ordenó a DMB, NBFI y AIF que identificaran e informaran a todos los individuos y entidades dentro de su sistema que estuvieran "realizando transacciones o administrando criptomonedas" en los intercambios.
Binance, OKX, KuCoin y Bybit figuran como plataformas prohibidas. Según el documento, las bolsas cotizadas y otras plataformas que comercian con naira nigeriana en el mercado peer-to-peer (P2P) no tenían licencia para operar en el país.
Como tal, estas plataformas estaban “bajo investigación” por el CBN y la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC). La circular ordenaba a las instituciones financieras que garantizaran que las cuentas que negocian con criptomonedas fueran "colocadas bajo instrucción PND (Post No Debit) durante seis meses".
Además, advirtió que cualquier agente sospechoso que comerciara ilegalmente con "USDT" podría ser arrestado. El documento afirmaba que cualquier incumplimiento de la nueva directiva daría lugar a “sanciones regulatorias severas” para las partes involucradas.
No obstante, el Banco Central de Nigeria aclaró el miércoles que la supuesta circular tenía “contenido falso”. En una publicación X , el CBN dijo que la información no era auténtica y no procedía de la institución.
La EFCC de Nigeria congela 300 cuentas
Aunque la circular del CBN resultó ser falsa, la EFCC congeló recientemente más de 300 cuentas de divisas ilegales que operaban en una plataforma P2P.
Según un informe local del martes, el presidente de la EFCC, Ola Olukoyede, reveló que la comisión suspendió sus cuentas el lunes tras una orden judicial.
El presidente explicó que la agencia descubrió un "peor esquema" que el sistema de Binance, que ha sido sometido a una represión regulatoria en el país. El mayor intercambio de criptomonedas del mundo y dos de sus ejecutivos enfrentan actualmente cuatro cargos de evasión fiscal en Nigeria.
Según el informe, Olukoyede dijo que "hay personas en este país que están en peor situación que Binance". En consecuencia, estas acciones se tomaron para "garantizar la seguridad del mercado de divisas y proteger la economía".
La EFCC considera que el comercio financiero P2P es un “esquema” que opera fuera de los corredores financieros oficiales ya que, en el último año, más de 15 mil millones de nairas nigerianas, con un valor aproximado de 11 millones de dólares, pasaron a través de una de las plataformas de divisas.