El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) multó a la unidad de intercambio de criptomonedas de Robinhood con una multa de $ 30 millones el martes por presuntas violaciones de las medidas contra el lavado de dinero, la protección del consumidor y la seguridad cibernética.
Esta es la primera vez que el NYDFS emprende acciones legales contra una empresa criptocéntrica.
NYDFS multa a Robinhood Crypto por infracciones
Según un informe del martes en el Wall Street Journal , el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York impuso una multa de $ 30 millones a Robinhood Crypto luego de una investigación de cumplimiento de la compañía. Según el regulador financiero, Robinhood no ha mantenido las medidas de ciberseguridad adecuadas ni ha cumplido con las obligaciones requeridas contra el lavado de dinero.
El departamento dice que la empresa no se ha movido a un sistema de seguimiento de transacciones de tamaño adecuado incluso cuando su base de usuarios ha crecido. Robinhood Crypto también fue sancionado por no proporcionar un número de teléfono en su sitio web que los clientes pudieran usar para presentar quejas.
"A medida que su negocio creció, Robinhood Crypto no invirtió los recursos y la atención adecuados para desarrollar y mantener una cultura de cumplimiento, una falla que ha llevado a violaciones significativas de las regulaciones contra el lavado de dinero y la seguridad cibernética del Departamento" , dijo. dijo la superintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris.
Robinhood reveló la investigación de cumplimiento del NYDFS sobre una presentación ante la SEC en 2021, cuando experimentó un crecimiento masivo en medio de un aumento en la demanda de acciones y criptomonedas. A medida que la empresa crecía, sus problemas se hicieron más frecuentes.
A pesar de estas deficiencias, el NYDFS dijo que Robinhood había solicitado una licencia del regulador, alegando que cumplía totalmente con las leyes contra el lavado de dinero y la ciberseguridad.
Con la multa, la unidad de intercambio de criptomonedas de Robinhood se convierte en la primera entidad enfocada en criptomonedas en los Estados Unidos en ser castigada por el NYDFS por violar las regulaciones del departamento para moneda virtual, transmisores de dinero, monitoreo de transacciones y seguridad cibernética.
Además de la multa, Robinhood Crypto también deberá contratar a un consultor independiente para evaluar su cumplimiento con las regulaciones estatales.
El impulso criptográfico de Robinhood
Robinhood ha estado apoyando el comercio de criptomonedas desde 2018, pero inicialmente no permitía a los clientes retirar criptomonedas de la plataforma a menos que las convirtieran en monedas fiduciarias.
El servicio de comercio minorista profundizó en las criptomonedas a medida que la industria florecía a mediados de 2021 y finalmente presentó una unidad de activos digitales dedicada conocida como Robinhood Crypto. Robinhood también ha lanzado su billetera criptográfica , que permite a los usuarios retirar monedas de la aplicación comercial con cortafuegos.
Sin embargo, Robinhood no ha podido capear la tormenta que ha afectado a las empresas orientadas a la tecnología y las criptomonedas en los últimos meses. Los ingresos de la empresa que cotiza en bolsa cayeron alrededor de un 43% en el primer trimestre de este año. Robinhood también se vio obligado a recortar una parte importante de su fuerza laboral debido al lento crecimiento en medio de la incertidumbre económica.