Buscar ingresos pasivos a través de la inversión en criptomonedas requiere una comprensión matizada del mercado, estrategias personalizadas y un enfoque cauteloso ante las promesas de alto rendimiento.
Es importante comprender la importancia de alinear los enfoques de inversión con los objetivos individuales y la tolerancia al riesgo mientras navega por la industria de las finanzas descentralizadas (DeFi).
Un protocolo DeFi no es adecuado para todos
En una entrevista reciente con BeInCrypto, Lucas Kiely , CIO de Yield App, compartió sus ideas sobre estrategias efectivas para obtener ingresos pasivos a través de criptomonedas. Destacó la importancia de alinear las estrategias de inversión con los objetivos individuales y la tolerancia al riesgo.
"Lo que constituye una 'estrategia eficaz' depende en gran medida de los objetivos y la tolerancia al riesgo de los inversores individuales", señaló Kiely.
Destacó el atractivo de las altas tasas de interés a corto plazo, como un bloqueo de un mes que promete un interés del 20% sobre Bitcoin . Sin embargo, advirtió que los acontecimientos de 2022 han demostrado los riesgos sustanciales asociados con tales promesas de retornos pasivos astronómicos.
Kiely recomendó a quienes buscan ingresos pasivos garantizados que comparen tarifas, beneficios y características de seguridad en diferentes plataformas y eviten valores atípicos. Sugirió que los inversores sofisticados con una tolerancia al riesgo de moderada a alta exploren productos criptoestructurados que mejoren el rendimiento.
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También destacó la importancia de evaluar varios factores antes de confiar fondos a cualquier plataforma criptográfica. Estos incluyen seguridad, tokenómica, desempeño histórico, objetivos personales y tolerancia al riesgo.
“Si bien las criptomonedas albergan a muchos inversores de alto riesgo que pueden estar felices de hacer una apuesta de todo o nada, el entorno actual requiere precaución y estrategias equilibradas y bien informadas que puedan absorber las fluctuaciones del mercado causadas por factores externos, como los regulatorios. e incertidumbre geopolítica”, explicó Kiely.
Préstamos, investigación y diversificación
Las plataformas de préstamos como Aave y Compound se han convertido en una parte integral de DeFi. Estas plataformas eliminan intermediarios como bancos o custodios de criptomonedas de las transacciones de préstamos y empréstitos, lo que permite interacciones directas y sin confianza.
Los prestamistas brindan liquidez depositando criptomonedas en un fondo común, al que los prestatarios pueden acceder pagando una tarifa. Los contratos inteligentes ejecutan automáticamente estas transacciones según reglas predefinidas.
Las ventajas de los préstamos incluyen la ausencia de una autoridad central que controle las tasas, ganancias potencialmente mayores, inmediatez y privacidad. Sin embargo, Kiely señaló que los beneficios conllevan mayores riesgos.
“Se estima que se perdieron 3.700 millones de dólares debido a los hackeos de DeFi en 2022, y aunque esta cifra se redujo a 1.300 millones de dólares el año pasado, la seguridad sigue siendo uno de los mayores problemas de DeFi. Los fallos en los contratos inteligentes también pueden provocar la pérdida de fondos, al igual que los préstamos sin garantía cuando los mercados van mal”, dijo Kiley a BeInCrypto.
Aconsejó una investigación exhaustiva antes de invertir en protocolos de préstamos DeFi , destacando la importancia de la experiencia técnica y empresarial. "DYOR" (Haga su propia investigación) es un principio fundamental en el mercado de las criptomonedas, que refleja su naturaleza de alto riesgo y susceptibilidad a ataques y estafas.
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Además de una investigación exhaustiva, Kiely recomendó la diversificación para minimizar el riesgo . Invertir en varios proyectos o criptomonedas puede ayudar a mitigar el impacto de cualquier inversión de bajo rendimiento. También destacó la importancia de utilizar intercambios confiables y seguros con un historial comprobado de protección de los fondos de los usuarios.
Aprende de errores anteriores
Comprender sus limitaciones es crucial en el mercado de las criptomonedas. Kiely aconseja a los inversores que consideren su nivel de experiencia y cuánto pueden permitirse perder. Los recién llegados con un apetito moderado por el riesgo pueden encontrar las plataformas financieras tradicionales y las estrategias de ingresos más adecuadas para ingresar a la industria de las criptomonedas.
Kiely concluyó con un consejo clave para los recién llegados: comprenda cómo las plataformas que están explorando generan ingresos pasivos.
“¿Son sostenibles los rendimientos prometidos por una plataforma, independientemente de las condiciones del mercado? ¿Cuán transparente es la plataforma sobre los activos en los que invierten y las estrategias de inversión que utilizan para generar rentabilidad? ¿Podrían invertir en activos particularmente volátiles, tokens con una base deficiente u ofrecer préstamos sin garantía o con garantía insuficiente para generar rendimientos superiores a los del mercado?
La caída del mercado de criptomonedas de 2022, en la que miles de millones fueron eliminados del mercado, destacó la importancia de una inversión informada. A medida que la industria se recupera, es responsabilidad de todos los inversores (nuevos, antiguos, institucionales o minoristas) estar bien informados y evitar repetir los errores del pasado.
El CEO de Yield App explica las mejores estrategias para generar ingresos criptopasivos apareció por primera vez en BeInCrypto .