El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo intergubernamental y organismo de control mundial contra el lavado de dinero (AML), celebró su sesión plenaria del 22 al 24 de febrero de 2023 en París, Francia. El GAFI presentará un informe sobre los pasos dados por sus organismos regionales y países miembros para regular y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales en el primer semestre de 2024.
El GAFI emite recomendaciones que establecen un marco integral y coherente de medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las recomendaciones del GAFI sobre nuevas tecnologías requieren que los países miembros y las instituciones financieras gestionen y mitiguen los riesgos derivados de los activos virtuales.
Las Recomendaciones del GAFI también exigen que los proveedores de servicios de activos virtuales estén regulados para fines ALD/contra el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) o estén autorizados y registrados.
La guía del GAFI sobre el enfoque basado en el riesgo para activos virtuales (VA) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)" se adoptó en junio de 2019 y se actualizó nuevamente en octubre de 2021.
El plenario del GAFI de febrero de 2023 señaló que muchos países no han implementado sus recomendaciones, incluida la "Regla de viaje". La regla de viaje requiere que los VASP y las instituciones financieras obtengan, mantengan e intercambien información sobre el originador y el beneficiario en relación con las transacciones de activos virtuales.
El plenario también destacó el progreso realizado en 2022 para facilitar la implementación de la Regla de viaje. El plenario pidió al sector privado que fortalezca aún más la interoperabilidad entre las soluciones existentes y otras soluciones tecnológicas disponibles para respaldar el cumplimiento.
Sin embargo, una encuesta del GAFI de marzo de 2022 reveló que de las 98 jurisdicciones que respondieron, solo 29 jurisdicciones habían aprobado leyes de reglas de viaje relevantes y solo 11 jurisdicciones habían iniciado medidas de cumplimiento y supervisión.
Un informe del GAFI de junio de 2022: "GAFI (2022), Actualización específica sobre la implementación de los estándares del GAFI sobre activos virtuales/VASP, GAFI, París, Francia", mostró que aproximadamente el 33 % de las jurisdicciones que respondieron aún no habían iniciado el proceso de aprobación de la legislación. El plenario acordó una hoja de ruta para acelerar la implementación y el cumplimiento de los estándares del GAFI.
El plenario señaló las dificultades en la implementación de la Regla de Viajes entre las jurisdicciones que regulan los VA y los VASP y las que no. Han surgido otros desafíos a partir de los diferentes enfoques adoptados por algunas jurisdicciones para implementar los requisitos de la regla de viaje relacionados con billeteras no alojadas, reglas de protección de datos y umbrales para transacciones financieras.
El plenario acordó hacer un balance de los niveles actuales de implementación de los estándares del GAFI en toda su red global. El plenario también acordó fortalecer la implementación de los estándares del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales.