La actividad ilícita de Bitcoin ha disminuido drásticamente durante la última década y ahora representa menos del 1% del uso de BTC. Pero los bancos heredados pueden ser los mayores culpables cuando se trata de delitos y lavado de dinero.
El analista de criptomonedas PlanB publicó un gráfico en Twitter que muestra cómo disminuyó el uso de Bitcoin relacionado con el crimen entre 2012 y 2020. Modelo de flujo (S2F).
El gráfico Chainalysis Crime Report 2022 muestra que la actividad ilícita relacionada con Bitcoin alcanzó un máximo de alrededor del 7 % en 2012. Cayó bruscamente al 1 % al año siguiente después del cierre del mercado de la red oscura de Silk Road (DNM) por Ross Ulbricht.
Las estafas de Bitcoin prácticamente se detuvieron en 2017 y 2018 tras el cierre de AlphaBay DNM. En 2019 aumentó ligeramente hasta los niveles actuales por debajo del 1%. Gracias al esquema PlusToken Ponzi de $ 2.25 mil millones.
Crímenes de Bitcoin: la regulación trae transparencia
Los primeros visionarios de Bitcoin enfatizaron la libertad, la autonomía y la democracia. Pero algunos nuevos impulsores han acogido la regulación como una solución a los problemas de confianza que afectan a la industria de las criptomonedas.
Los observadores dicen que la disminución de la actividad ilícita de Bitcoin puede ser el resultado de la regulación. Es esta regulación la que ha ayudado a traer transparencia y credibilidad a la red Bitcoin.
“La alta adopción de Bitcoin es un arma de doble filo. Atrae a los piratas informáticos porque están buscando [una] recompensa más alta”, dijo Slava Demchuk, cofundadora de la herramienta contra el lavado de dinero de criptomonedas AMLBot .
“Al mismo tiempo, se vuelve más fácil rastrear transacciones ilícitas en la cadena de bloques de Bitcoin. Las regulaciones, el crecimiento de las políticas AML y KYC y el desarrollo de análisis de blockchain dificultan que los delincuentes se escondan.
Demchuk dijo: "Por otro lado, BTC es la criptomoneda más popular y seguirá siendo el objetivo número uno para los piratas informáticos. Solo el 1% de todas las transacciones criptográficas están relacionadas con actividades delictivas, lo que significa que la industria de las criptomonedas va en la dirección correcta". .
En todo el mundo, las agencias gubernamentales apuntan a los criptoinversionistas no solo con impuestos, sino también con reglas de registro obligatorio y divulgación completa.
Esta nueva ola de regulación plantea una contradicción en el sentido de que algunos de los rasgos más fuertes de Bitcoin han sido la privacidad y la autonomía. La regulación estatal parece ser el precio que la criptocomunidad tendrá que pagar por la asimilación a la economía convencional.
Los reguladores refuerzan el control sobre las criptomonedas
La regulación de las criptomonedas generalmente se enfoca en el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Una serie de atracos no ha ayudado a la causa de las criptomonedas, y las víctimas claman a los gobiernos que entren en el lío con atuendos mesiánicos.
Los reguladores han reforzado su control sobre la criptomoneda luego de la caída multimillonaria de la cadena de bloques Terra en mayo. Más recientemente, la espectacular caída de la bolsa FTX significa que la regulación se ha convertido en un área central importante para los gobiernos de todo el mundo.
Sin embargo, desde el principio, la legislación existente no podría haber previsto el surgimiento de monedas descentralizadas como Bitcoin, que prosperan gracias a su libertad de la supervisión del gobierno.
Los reguladores esperaban una supervisión legislativa eficaz. Pero han tenido problemas para calificar las criptomonedas como productos básicos o instrumentos financieros. Esto se debe a que las monedas digitales no se clasifican en categorías financieras fácilmente definidas.
Muchos siguen indecisos sobre cómo definirlos. En los Estados Unidos, por ejemplo, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) dijo que considera que muchas criptomonedas son valores. Las leyes de seguridad se aplican a las billeteras y los intercambios cuando sea necesario.
En Europa, la mayoría de las jurisdicciones están de acuerdo en que las criptomonedas deben regularse si tienen derechos de ganancias o dividendos adjuntos. Los reguladores dicen que esto hace que las criptomonedas sean similares a los instrumentos financieros tradicionales.
“La regulación es inevitable”, dijo a BeInCrypto en una entrevista Laura K. Inamedinova, fundadora y directora general de LKI Consulting , una empresa de Web3.
"Con el reciente colapso de TerraUSD y el colapso de FTX, es probable que las nuevas regulaciones de BTC protejan a los inversores y contribuyan a una mejor estabilidad financiera en el ecosistema", dijo, y agregó: "Lo que muchos no reconocen es que la innovación dentro de Bitcoin La red y su atractivo para los grandes actores del mercado solo crecerán una vez que se cree un marco legal claro y transparente".
Los bancos son los mayores culpables del lavado de dinero
Bitcoin se concibió como una invención contra la autoridad en la que los negocios sin mediación se realizan de igual a igual. Pero la falta de controles internos, que requieren que los usuarios usen su propia discreción, ha sido aprovechada por personas con motivos delictivos.
Chainalysis dice que el crimen basado en criptomonedas alcanzó un nuevo máximo histórico en 2021. Las direcciones ilícitas recibieron $ 14 mil millones en el año, frente a $ 7,8 mil millones en 2020.
Pero la cifra palidece en comparación con la cantidad de dinero lavado por los bancos comerciales tradicionales. Un informe anterior de las Naciones Unidas estimó la cantidad de presuntos flujos ilícitos que los bancos facilitan cada día en 2.700 millones de dólares.
En 2018, el director ejecutivo de Danske Bank, Thomas Borgen, renunció por un escándalo que involucraba $ 234 mil millones supuestamente lavados a través de su subsidiaria estonia en los ocho años hasta 2015. El grupo bancario británico HSBC Holdings pagó miles de millones de dólares en multas por lavado de dinero y otros delitos financieros hace unos años. .
En Estados Unidos, HSBC pagó $1,920 millones para ayudar a los narcotraficantes mexicanos a lavar dinero. También pagó varios millones a Hong Kong por deficiencias sistémicas.
En el mismo año, los principales bancos europeos supuestamente ayudaron a clientes adinerados de todo el continente a robar $ 63 mil millones de varios gobiernos mediante la presentación de reclamos de impuestos a los que no tenían derecho.
El robo se centró en un complejo esquema de negociación de acciones que también involucró fondos de cobertura y grandes firmas de abogados comerciales internacionales, según los archivos de Cumex . Esta fue una investigación periodística que revisó 180.000 documentos secretos.
"Bitcoin no tiene confianza, no tiene permiso y es público, por lo que los delincuentes no lo usan mucho", dijo un usuario al comentar el tweet de PlanB.
“Fiat sigue siendo el más utilizado para delitos, pero los medios y los gobiernos están ocupados impulsando la narrativa de que Bitcoin se usa principalmente para actividades ilícitas. Los datos hablan por sí solos”, agregó el usuario.
¡Adiós al efectivo fiduciario!
Inamedinova de LKI explicó que la actividad ilícita de Bitcoin involucraba muchos conceptos erróneos. “La red Bitcoin se puede utilizar para lavar fondos. Pero es solo un peón en la gran red criminal”, dijo. También señaló la culpabilidad de las monedas fiduciarias.
A medida que falla la moneda fiduciaria, la hiperbitcoinización se convierte en una apuesta distópica. Los bitcoiners están esperando que los actores estatales incendien su mundo y lleven a los ciudadanos a las criptomonedas. Ya han alimentado la infraestructura necesaria para interrumpir la hegemonía fiduciaria.
Hay una cantidad finita de Bitcoin que puede entrar en circulación. Fiat, sin embargo, puede ser inflado por imprentas bancarias de repuesto. Casi a salvo de las autoridades estatales caprichosas, BTC es dinero de emergencia, esperando a cualquier nación cuya gente lo necesite.
La disminución de la actividad fraudulenta que involucra a Bitcoin hace que el caso del activo como moneda alternativa sea aún más fuerte.
Un informe anterior de Enrique y Eduardo Aldaz-Carroll publicado en el sitio web del Instituto Brookings reveló que Bitcoin es clave para ayudar a los países a combatir la corrupción y las transferencias de dinero ilícitas.
A medida que el crimen de Bitcoin cae a mínimos históricos, ¿es hora de que los bancos heredados lleguen a un acuerdo? apareció por primera vez en BeInCrypto .