La crisis del Silicon Valley Bank también está dañando las acciones de las grandes empresas estadounidenses. En el mundo de las startups, del que el banco californiano era un importante acreedor, se desató el pánico. Todos los detalles
Los cuatro bancos más grandes de EE. UU., JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup y Wells Fargo, vieron caer sus valores de mercado en $ 52,4 mil millones el jueves luego de una "gran liquidación de acciones financieras" por parte de inversores asustados por la crisis de Silicon Valley Bank. , escribió el Financial Times .
QUÉ PASÓ CON SILICON VALLEY BANK
Un día antes, Silicon Valley Bank había informado de una pérdida de 1800 millones de dólares tras la venta de una cartera de valores de 21 000 millones de dólares, que tuvo que vender para cubrir la disminución de los depósitos de los clientes.
Para recuperarse de la pérdida, el banco anunció entonces una venta de acciones por valor de 1.750 millones. Sus acciones cayeron un 60 por ciento el jueves.
EL MIEDO DE LOS INVERSORES
Las pérdidas reportadas por Silicon Valley Bank han hecho que los inversionistas consideren los riesgos que pueden acechar en las grandes carteras de bonos en poder de otros bancos estadounidenses. Durante la fase más aguda de la pandemia del coronavirus, muchas de estas instituciones realizaron grandes inversiones en valores a largo plazo como los bonos del Tesoro . Sin embargo, el valor de los valores del Tesoro de EE. UU. disminuyó significativamente durante 2022, como resultado del aumento de las tasas de interés.
COLAPSO DE BANCOS AMERICANOS
El índice KBW Bank, que rastrea el desempeño de los principales bancos que cotizan en bolsa en EE. UU., informó una caída de más del 7 por ciento: es la más fuerte desde junio de 2020, cuando los temores de que la pandemia causara un gran impacto financiero habían llevado a los inversionistas a deshacerse de los bancos. existencias.
First Republic Bank, un banco con sede en San Francisco que atiende a clientes particularmente ricos y que figura en el índice bancario KBW, perdió más del 16 por ciento. Las acciones de Wells Fargo cayeron un 6 por ciento; JPMorgan perdió un 5,4 por ciento, Bank of America un 6 por ciento y Citigroup un 4 por ciento.
Los dieciocho bancos que componen el índice S&P 500, el índice bursátil más importante de Estados Unidos, perdieron el jueves 80.000 millones de dólares en valor bursátil; Solo JPMorgan perdió $ 22 mil millones.
LO QUE DICEN LOS DATOS DE LA AUTORIDAD REGULADORA
La liquidación del jueves no solo puede haber sido influenciada por la crisis del Silicon Valley Bank, sino también por los datos publicados recientemente por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, un regulador bancario, que mostró que las tenencias de los prestamistas estadounidenses tienen pérdidas no realizadas de aproximadamente $ 620 mil millones.
Sin embargo, el patrimonio neto global del sector asciende a unos 2,2 billones de dólares; el año pasado las pérdidas realizadas fueron 31 mil millones. El aumento de las pérdidas no realizadas, sin embargo, coincide con una disminución de los depósitos en los bancos, ya que los ahorristas buscan mayores rendimientos, ante el continuo aumento de las tasas de interés por parte de la Reserva Federal, el banco central de los Estados Unidos.
EL PEOR ESCENARIO POSIBLE
Según el Financial Times , en el peor escenario posible, los bancos tendrían que hacer como Silicon Valley Bank y vender una parte de sus valores con pérdidas para cubrir los retiros de depósitos.
Christopher Whalen, de Whalen Global Advisors, explicó al periódico que los bancos que poseen muchos bonos del Tesoro de EE. UU. son los que tienen “el mayor problema. Ellos se durmieron. Nadie esperaba esta continua inflación. Las tasas hoy”, agregó, “no están subiendo. Pero no necesitan hacerlo. Todo lo que tienen que hacer es quedarse donde están: los bancos tendrán que reconocer enormes pérdidas”.
EL PÁNICO ENTRE STARTUPS Y EMPRESAS DE CAPITAL DE RIESGO
Si los grandes bancos estadounidenses están en problemas, hay pánico en Silicon Valley y el entorno de las startups, escribe Bloomberg : Silicon Valley Bank es el banco de referencia para las pequeñas empresas tecnológicas, pero las preocupaciones sobre la salud financiera de la institución están liderando a muchos "capitalistas de riesgo". para retirar su dinero. Entre ellos también se encuentra Peter Thiel, cofundador de PayPal y de la firma de capital de riesgo Founders Fund.
Según fuentes de Bloomberg , Founders Fund ha pedido a las empresas de su cartera que retiren sus fondos de Silicon Valley Bank. También lo han hecho Coatue Management, Union Square Ventures, Founder Collective, Canaan, Tribe Capital y Activant Capital. Y Combinator , un acelerador de startups, ha dicho a las empresas de su red que el riesgo crediticio de Silicon Valley Bank es real.
Mientras tanto, el director ejecutivo de SBV Financial Group, la empresa matriz de Silicon Valley Bank, ha instado a los clientes del banco a "mantener la calma".
Esta es una traducción automática de una publicación publicada en StartMag en la URL https://www.startmag.it/economia/silicon-valley-bank-impatto-banche/ el Fri, 10 Mar 2023 15:18:28 +0000.