Su nombre es Changpeng Zhao y una vez fue el director de Binance. Muchos en la comunidad criptográfica lo conocen como CZ. Para muchos, CZ es un héroe, una leyenda y un mentor. Hoy será un punto de inflexión para las criptomonedas en lo que respecta a la regulación de activos digitales. Además, hoy, 30 de abril de 2024, será una lección de vida sobre lo que la SEC, la CFTC, el FBI, el IRS y el DOJ harán con quienes participan en las finanzas descentralizadas.
CZ conocerá su destino hoy
CZ, de 47 años, renunció como director ejecutivo de Binance en noviembre de 2023 después de reconocer violaciones de las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero. El mes pasado, Sam Bankman-Fried, también conocido como SBF, un magnate de las criptomonedas cuyo intercambio FTX colapsó en 2022, fue sentenciado a 25 años de prisión por participar en actividades fraudulentas y participar en actividades de lavado de dinero.
Como parte del acuerdo de culpabilidad, Zhao acordó renunciar a su puesto como director ejecutivo de Binance y pagar una considerable multa de 50 millones de dólares. Esto se debe a que la compañía no mantuvo un programa sólido contra el lavado de dinero, así como a violaciones de sanciones relacionadas con usuarios en Irán, Cuba, Siria y áreas de Ucrania ocupadas por Rusia.
La semana pasada, los fiscales presentaron una solicitud de sentencia de 36 meses en un tribunal federal de Seattle. Argumentaron que darle a Zhao el doble de la sentencia recomendada de 18 meses demostraría la gravedad de sus crímenes y resaltaría la importancia de respetar la ley.
Sin embargo, los fiscales argumentaron que esto no transmitiría suficientemente la gravedad del delito cometido por CZ ni serviría como un elemento disuasorio eficaz. Su objetivo es enviar el mensaje de que “la elección correcta, siempre, es respetar la ley”.
El memorando destacó que el modelo operativo de Binance no estaba regulado y carecía de una supervisión adecuada bajo el liderazgo de CZ. También destacó la falta de notificación de un número significativo de transacciones sospechosas, lo que puede atribuirse a controles internos inadecuados. Las transacciones sospechosas involucraban transacciones con grupos terroristas designados como Hamás, Al Qaeda e ISIS.
La violación intencional de Zhao de la ley estadounidense no fue un accidente ni un descuido. Tomó la decisión empresarial de que violar la ley estadounidense era la mejor manera de atraer usuarios, construir su empresa y llenarse los bolsillos.
Fiscales del Departamento de Justicia
Contraargumento de los abogados de CZ: ¡¡la comunidad criptográfica reacciona!!
El equipo legal de Zhao solicitó un período de prueba de cinco meses, destacando que el multimillonario ha asumido responsabilidad por delitos de lavado de dinero. También señalan que Zhao ya ha pasado más de cinco meses alejado de sus seres queridos debido a una orden previa de quedarse en casa en Estados Unidos.
Las presentaciones presentadas por el equipo legal de Zhao contienen correspondencia de su familia, inversores, miembros de la realeza de los Emiratos Árabes Unidos y el ex embajador de Estados Unidos en China, Max Baucus, entre otros, que destacan sus esfuerzos filantrópicos y lo presentan como un devoto hombre de familia.
La semana pasada, Zhao, que se encuentra libre en Estados Unidos con una fianza de 175 millones de dólares desde que se declaró culpable, expresó remordimiento por sus acciones en una carta al juez que supervisa el caso. Zhao reconoció que no había justificación para no establecer controles de cumplimiento efectivos en Binance.
Pido disculpas por mis malas decisiones y asumo toda la responsabilidad por mis acciones. En retrospectiva, debería haberme centrado en implementar cambios de cumplimiento en Binance desde el principio y no dedicar […] una parte importante” de su tiempo en el futuro a ayudar a los jóvenes “en tantos lugares como sea posible”.
CZ
La posición financiera de Zhao como propietario de un actor clave en el mercado de criptomonedas de 2,5 billones de dólares no se ve afectada por la multa impuesta. Según estimaciones de Forbes, el patrimonio neto total de Changpeng Zhao ascendía a 33.000 millones de dólares a primera hora del martes, lo que le sitúa como la quincuagésima persona más rica del mundo.
Sin embargo, existen contradicciones inherentes que surgen de la naturaleza descentralizada de las criptomonedas. Según el Índice de multimillonarios de Bloomberg, el patrimonio neto de CZ asciende a 41.600 millones de dólares, lo que le convierte en la 29ª persona más rica del mundo.
Zhao, un ciudadano canadiense, emigró a Canadá cuando era adolescente después de seguir a su padre académico desde la región costera china de Jiangsu, al norte de Shanghai. Trabajó en sistemas de programación para la Bolsa de Valores de Tokio y Bloomberg después de obtener una licenciatura en informática de la Universidad McGill en Montreal.
En Shanghai, fundó una plataforma de comercio de alta frecuencia donde una conversación sobre bitcoin durante una partida de póquer condujo a la fundación de Binance en 2017.
Los abogados de Zhao utilizaron la "firme" declaración de culpabilidad del infractor por primera vez, su multa multimillonaria y su ausencia de prisión como castigo en casos comparables en su búsqueda de una sentencia leve.